Thái Lan nhắm vào giao dịch USDT có giá trị cao trong chiến dịch chống vốn ẩn

Ngân hàng trung ương Thái Lan có kế hoạch kiểm tra nghiêm ngặt hơn đối với các khoản tiền gửi tiền mặt lớn và các giao dịch stablecoin có giá trị cao như một phần của chiến dịch chống lại dòng vốn ẩn. Ngân hàng Thái Lan sẽ yêu cầu khách hàng gửi 5 triệu baht, khoảng 150.000 USD, hoặc hơn bằng tiền mặt phải giải thích và cung cấp tài liệu về nguồn gốc của số tiền. Các quan chức dự kiến rằng các quy định sẽ bắt đầu có hiệu lực vào quý IV năm 2026.

• Thái Lan sẽ yêu cầu kiểm tra nguồn gốc đối với các khoản tiền gửi tiền mặt trị giá năm triệu baht trở lên trên toàn quốc.
• Các nhà quản lý hiện đang xem xét các giao dịch USDT lớn để phát hiện quyền sở hữu ẩn và các kênh chuyển tiền trong nước bị bỏ qua.
• Các kiểm tra rút tiền hiện tại đã cắt giảm hoạt động tiền mặt có giá trị cao, dẫn đến việc kiểm soát tương ứng đối với các khoản tiền gửi vào cuối năm nay.

Ngân hàng trung ương cũng đang làm việc với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan để xem xét các giao dịch USDT lớn. Theo The Nation, các quan chức đã phát hiện ra các mẫu giao dịch có thể che giấu chủ sở hữu có lợi hoặc tránh các kênh chuyển tiền trong nước. Cuộc xem xét tập trung vào việc truy tìm ai kiểm soát các quỹ và liệu các nền tảng được quản lý có tuân thủ các quy định địa phương hay không.

Các kiểm soát rút tiền hiện tại mở rộng sang tiền gửi

Các kiểm tra tiền gửi dự kiến sẽ mở rộng các kiểm soát được giới thiệu vào tháng Tư đối với các khoản rút tiền mặt ít nhất 5 triệu baht. Khách hàng thực hiện các khoản rút tiền đó phải cung cấp cho ngân hàng lý do kinh doanh đã được xác minh và giải thích lý do tại sao họ không thể sử dụng chuyển khoản điện tử hoặc séc. Ngân hàng Thái Lan cho biết các khoản rút tiền mặt có giá trị cao đã giảm 35% sau đó.

Thống đốc Vitai Ratanakorn cho biết các cơ quan chức năng sẽ duy trì nhiều kiểm soát hoạt động cùng nhau thay vì chỉ dựa vào một phản ứng tạm thời. "Các biện pháp mà chúng tôi đang thực hiện không phải là những giải pháp ngắn hạn," ông nói, đồng thời cho biết rằng chúng yêu cầu "nhiều chiến lược song song." Các ngân hàng giờ đây sẽ phải đối mặt với các kiểm tra tương ứng đối với các khoản tiền gửi lớn, đóng khoảng trống giữa tiền mặt vào và ra khỏi tài khoản.

USDT vẫn được phê duyệt cho giao dịch có quản lý

Cuộc xem xét USDT không đồng nghĩa với việc cấm stablecoin này. Ủy ban Chứng khoán Thái Lan đã thêm USDT và USDC vào danh sách tiền điện tử được phê duyệt vào tháng 3 năm 2025. Các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được cấp phép có thể sử dụng chúng làm cặp giao dịch cơ sở, trong khi các nhà phát hành và nhà cung cấp dịch vụ được quản lý có thể chấp nhận chúng trong các giao dịch cụ thể.

AS đã báo cáo vào thời điểm đó rằng sự phê duyệt đã mở rộng quyền truy cập hợp pháp vào USDT trên các nền tảng Thái Lan được quản lý. Cuộc điều tra hiện tại thay vào đó nhắm vào các dòng chảy bất thường lớn, quyền sở hữu không rõ ràng và những nỗ lực có thể nhằm chuyển giá trị ra ngoài các tuyến chuyển tiền chính thức. Nó đặt việc giám sát giao dịch bên cạnh các quy định hiện có của Thái Lan đối với các công ty tiền điện tử được cấp phép và kiểm tra khách hàng.

Thái Lan đã áp dụng một cách tiếp cận hỗn hợp đối với tài sản kỹ thuật số. Nước này đã cho phép giao dịch tiền điện tử được phê duyệt và thử nghiệm các cách sử dụng có kiểm soát trong khi giữ hạn chế thanh toán tiền điện tử trực tiếp trong nhiều bối cảnh nội địa. Crypto.news đã báo cáo rằng Ủy ban Chứng khoán đang chuẩn bị các quy định cho quỹ giao dịch tiền điện tử, hợp đồng phái sinh và trái phiếu token hóa trong năm 2026.

Ngân hàng Thái Lan và Ủy ban Chứng khoán cũng đã giám sát TouristDigiPay, một chương trình cho phép du khách nước ngoài đủ điều kiện chuyển đổi tiền điện tử thành baht trước khi thanh toán qua mạng QR PromptPay. Người dùng phải đăng ký với các nhà cung cấp được phê duyệt và hoàn thành kiểm tra danh tính. Crypto.news đã báo cáo rằng mô hình này giữ cho các thương nhân nằm trong hệ thống thanh toán bằng baht trong khi cho phép chuyển đổi có quản lý từ tài sản kỹ thuật số.

Kiểm soát rộng hơn bao gồm vàng và tài khoản mule

Chiến dịch rộng hơn cũng bao gồm vàng, tiền giấy, cổng thanh toán và tài khoản mule. Các ngân hàng phải báo cáo các giao dịch vàng nghi ngờ, bao gồm các giao dịch mua trực tuyến nhanh chóng tiếp theo là các khoản rút tiền vật lý trong cùng ngày. The Nation đã báo cáo rằng các khoản rút vàng vật lý hàng tháng đã giảm từ khoảng 4.000 kilogam xuống còn khoảng 700 kilogam sau khi giám sát chặt chẽ hơn.

Các quan chức cũng đang nghiên cứu các giao dịch tiền giấy lớn và các tài khoản liên quan đến cờ bạc trực tuyến. Cuộc xem xét stablecoin bổ sung các hồ sơ blockchain vào công việc đó, nhưng các nhà quản lý chưa công bố hình phạt hoặc nêu tên các nền tảng trong báo cáo mới nhất. Ủy ban Chứng khoán sẽ xử lý bất kỳ việc thực thi chính thức nào dựa trên các phát hiện. Khách hàng và các sàn giao dịch hiện đang chờ hướng dẫn trước khi các quy định về tiền gửi tiền mặt quý IV có hiệu lực. Các cơ quan chức năng chưa cung cấp thời gian biểu cho việc hoàn thành cuộc kiểm toán USDT hoặc công bố các phát hiện giao dịch.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.