Philippinische Zentralbank stoppt neue Registrierungen von Zahlungsdienstleistern für 12 Monate – Überprüfung der VASP-Aufsicht wird ebenfalls verstärkt

Die philippinische Zentralbank hat einen Vorschlag veröffentlicht, der die neue Registrierung von OPS (Zahlungssystemanbietern) für einen Zeitraum von 12 Monaten aussetzen soll.

Zusätzlich zur Überprüfung der Klassifizierung von Zahlungsdienstleistern und des Lizenzsystems plant die Zentralbank, auch die Überwachung von Transaktionen, an denen VASPs (Anbieter von virtuellen Vermögenswertdiensten) beteiligt sind, zu verstärken. Die philippinische Zentralbank hat einen Entwurf für eine Mitteilung veröffentlicht, um das Managementsystem für Zahlungstransaktionen zu stärken, und schlägt vor, die Annahme und Bearbeitung neuer Anträge von Zahlungssystemanbietern für 12 Monate auszusetzen. In dieser Zeit soll eine umfassende Überprüfung des Klassifizierungssystems für Zahlungsdienstleister, des Lizenzsystems, der Risikomanagementvorschriften und des Aufsichtssystems durchgeführt werden.

Hintergrund sind Bedenken hinsichtlich der zunehmenden Verbreitung von mobilen Zahlungen und QR-Code-Zahlungen, während die komplexe Vermittlungsstruktur es schwierig macht, die tatsächlichen Händler und den Geldfluss zu erfassen. Anträge, die vor Beginn der Aussetzungsmaßnahmen eingereicht wurden, werden weiterhin geprüft, jedoch wird bis zum Ende der Aussetzungsfrist keine endgültige Entscheidung über Genehmigung oder Ablehnung getroffen.

Darüber hinaus können während der Aussetzungsfrist keine neuen Aktivitäten begonnen werden, die eine Registrierung als Zahlungssystemanbieter erfordern, es sei denn, die philippinische Zentralbank genehmigt dies ausdrücklich.

Diese Maßnahme befindet sich derzeit in der Vorschlagsphase, und die philippinische Zentralbank sammelt derzeit Meinungen. Sollte eine endgültige Entscheidung getroffen werden, sollen die Vorschriften 15 Tage nach der Veröffentlichung in Kraft treten.

Verstärkung der Aufsicht über Händler und direkte Verträge mit VASPs gefordert

Der Vorschlag sieht vor, dass Finanzinstitute, die Zahlungssystemdienste für Händler unter der Aufsicht der philippinischen Zentralbank anbieten, dazu aufgefordert werden, Transaktionen mit regulierten VASPs über direkte Verträge mit den Händlern ohne Zwischenhändler abzuwickeln.

Die betroffenen VASPs sind Unternehmen, die von Aufsichtsbehörden wie der philippinischen Zentralbank oder der PSEC (Philippinische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde) lizenziert, registriert oder genehmigt wurden und neben Glücksspielanbietern, Spielanbietern, Unternehmen für Erwachsene und Gelddienstleistern als Hochrisikounternehmen eingestuft werden.

Für solche Transaktionen mit Händlern gelten risikobasierte Managementmaßnahmen wie verstärkte Due Diligence, kontinuierliche Transaktionsüberwachung und Beschränkungen hinsichtlich Transaktions- und Zahlungsbeträgen.

Darüber hinaus wird auch gefordert, dass im Falle von schwerwiegenden betrügerischen Aktivitäten, Cyberangriffen, Datenlecks oder nicht genehmigten Handelsaktivitäten die Aufsichtsbehörden innerhalb von 24 Stunden informiert werden.

Die philippinische Zentralbank plant außerdem den Aufbau einer landesweiten Datenbank, um Händler zu erfassen, die nationale Standards für QR-Code-Zahlungen nutzen.

In dieser Datenbank sollen Informationen über Händler, Zahlungskonten, die verwendeten Zahlungsdienstleister und Risikoklassifizierungen verwaltet werden, um eine klarere Nachverfolgbarkeit des Geldflusses vom Händler, der Zahlungen entgegennimmt, bis zu den Finanzinstituten, die die Transaktionen abwickeln, zu ermöglichen.

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