قوانین KYC برای Crypto در هند با احراز هویت زنده و بررسی موقعیت مکانی سخت‌تر شد

نکات کلیدی:

• با توجه به راهنمایی‌ها به‌روزشده، صرافی‌های ارز دیجیتال اکنون به‌طور رسمی به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال مجازی (VDA) طبقه‌بندی شده‌اند و باید فرآیندهای ضدپولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) تقویت‌شده را اتخاذ کنند.

• قوانین جدید نیازمند انجام احراز هویت زنده و اجرای فرآیندهای دقیق‌تر از دید روزنامه‌نگاری مشتری (CDD) توسط پلتفرم‌ها هستند.

• شناسه‌ها شامل آدرس‌های IP با مهرزمان، داده‌های مکان جغرافیایی، شناسه‌های دستگاه، آدرس‌های کیف پول و هش تراکنش‌ها می‌باشند.

• تحت رهنمودها، صرافی‌ها باید با استفاده از منابع مطمئن و مستقل، مشتریان را شناسایی کنند و مجموعه‌ گسترده‌تری از شناسه‌های تکنیکی را جمع‌آوری کنند.

• واحد اطلاعات مالی هند همچنین ICO ها و ITO ها را تشویق نمی‌کند، با اذعان به نگرانی‌ها در مورد استانداردهای افشاء و کاهش ریسک.

WEEX Crypto News, 2026-03-02 10:05:55

هند اخیراً گام‌هایی جدی در جهت تقویت نظارت بر پلتفرم‌های ارز دیجیتال برداشته است. این حرکت از سوی واحد اطلاعات مالی (FIU) انجام شده و به دنبال اعمال الزامات جدید در شناسایی و نظارت بر فعالیت‌ها صورت گرفته است. این اقدام با هدف جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در فضای ارزهای دیجیتال اتخاذ شده است.

طبقه‌بندی صرافی‌ها به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات VDA

راه‌اندازی سیستم‌های مالی مدرن، ارزهای دیجیتال را معرفی کردند که به‌ویژه در رابطه با تراکنش‌های سریع و شبه‌ناشناس چالش‌هایی ایجاد کرده‌اند. تحت رهنمودهای جدید منتشر شده در تاریخ 8 ژانویه، صرافی‌های ارز دیجیتال اکنون به‌طور رسمی به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال مجازی (VDA) شناخته می‌شوند. این تغییر باید در ادامه بهبود فرآیندهای ضدپولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) کمک کند.

اجرای احراز هویت زنده بر روی پلتفرم‌های Crypto

با الزام به احراز هویت زنده در آغاز فرآیند، پلتفرم‌ها باید فراتر از ارسال ساده اسناد عمل کنند و فرآیندهای دقیق‌تری از دید روزنامه‌نگاری مشتری (CDD) را اجرا کنند. مشابه طبیعت سریعی که تراکنش‌های ارزهای دیجیتال دارند و نوع ناشناسیتی که به کاربران ارائه می‌دهند، نگرانی‌هایی در مورد سوءاستفاده بالقوه برای شستشوی پول و تأمین مالی تروریسم وجود دارد. به همین دلیل، اقدامات جدید از صرافی‌ها می‌خواهد که به‌طور دقیق مشتریان خود را با استفاده از منابع مطمئن و مستقل شناسایی کرده و مجموعه‌ کاملی از شناسه‌های فنی جمع‌آوری کنند.

جمع‌آوری داده‌های فنی

شناسه‌هایی که این رهنمودها به آن‌ها اشاره دارند، شامل آدرس‌های IP با مهرزمان، داده‌های مکان جغرافیایی، شناسه‌های دستگاه، آدرس‌های کیف پول و هش تراکنش‌ها هستند. این شناسه‌ها به منظور حمایت از تأیید، نظارت و ارزیابی ریسک گردآوری می‌شوند. علاوه بر این، پلتفرم‌ها لازم است قبل از اجازه هرگونه فعالیت مرتبط با VDA، شماره حساب دائمی (PAN) مشتریان را جمع‌آوری و تأیید کنند.

شرکت‌های مالی مستلزم استفاده از مکانیزم “پنی‌دراپ” برای تأیید مالکیت و وضعیت حساب‌های بانکی هستند. علاوه بر جزئیات PAN، کاربران باید یک شناسه دولتی ثانویه مانند گذرنامه، کارت آدهار یا شناسه رأی‌دهنده را همراه با تأیید رمز یک‌بار مصرف برای آدرس‌های ایمیل ثبت شده و شماره‌های تلفن ارسال کنند.

پذیرفتن تغییرات جدید توسط فعالان صنعت

نیشچال شتی، بنیان‌گذار WazirX، در اظهارنظر خود گفته است که اقدامات خاص مانند تأیید بر اساس عکس سلفی و بررسی‌های پنی‌دراپ، پیش‌تر بخشی از روند اولیه جذب در صرافی‌های بزرگ بوده‌اند. او افزود که چارچوب به‌روزشده با از بین بردن ابهامات، خطر اجرای ناهماهنگ در میان پلتفرم‌ها را کاهش می‌دهد.

جلوگیری از ICO ها تحت قوانین سخت‌تر

واحد اطلاعات مالی (FIU) همچنین به فعالیت‌های جمع‌آوری سرمایه اشاره کرد که چارچوب جدید برای به شدت کاهش ICO ها و ITO ها طراحی شده است. نگرانی‌هایی درباره منطق اقتصادی، استانداردهای افشاء و کاهش ریسک مطرح شده است. در نتیجه، دقت بیشتری برای تراکنش‌های پرریسک، افراد دارای قدرت سیاسی، سازمان‌های غیرانتفاعی، و مشتریان مرتبط با حوزه‌های خاکستری یا سیاه FATF الزامی است.

شناسایی و مسدودسازی خدمات ناشناس‌کننده

صرافی‌ها باید از ابزارهایی برای تشخیص استفاده از میکسرها، تامبلرها و سایر خدمات افزایش‌دهنده ناشناسیت استفاده کنند و در صورت شناسایی این خدمات را مسدود کنند. اطلاعات هویتی مشتریان و داده‌های تراکنش باید حداقل به مدت پنج سال یا تا پایان هرگونه تحقیقات نگهداری شوند.

در هفته گذشته، مقامات مالیاتی هند نگرانی‌های خود را درباره فعالیت‌های ارزهای دیجیتال دوباره اعلام کرده و هشدار داده‌اند که افزایش استفاده از دارایی‌های دیجیتال می‌تواند توانایی کشور در اجرای مؤثر قوانین مالیاتی را تحت تأثیر قرار دهد. این موضوع از سوی اداره مالیات درآمد (ITD)، که تحت نظارت هیئت مرکزی مالیات مستقیم فعالیت می‌کند، در جریان یک کمیته ایستاده اخیر پارلمانی درباره امور مالی مطرح شد.

سؤالات متداول (FAQ)

قوانین KYC کریپتو در هند چه تغییراتی کرده‌اند؟

تحت رهنمودهای به‌روزشده، صرافی‌های کریپتو اکنون باید احراز هویت زنده انجام دهند و فرآیندهای دقیق‌تری از دید بررسی مشتری (CDD) را پیاده‌سازی کنند. این اقدامات برای کاهش ریسک فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده‌اند.

چه اطلاعات فنی باید توسط صرافی‌ها جمع‌آوری شوند؟

صرافی‌ها باید آدرس IP با مهرزمان، مکان جغرافیایی، شناسه‌های دستگاه، آدرس‌های کیف پول و هش تراکنش‌ها را جمع‌آوری کنند تا به شناسایی و ارزیابی ریسک کمک کنند.

چرا هند خواستار کاهش فعالیت‌های ICO شده است؟

واحد اطلاعات مالی هند از بابت کاهش شفافیت اقتصادی، استانداردهای افشاء و کاهش ریسک نگران است و به همین دلیل قوانین سخت‌گیرانه‌تری برای کاهش ICO ها تصویب کرده است.

تأثیر این تغییرات بر روی فعالان صنعت کریپتو چیست؟

فعالات صنعت، از جمله نیشچال شتی از WazirX، به این تغییرات خوش‌بین هستند و معتقدند که این اقدامات با از بین بردن ابهامات، خطر اجرای ناهماهنگ قوانین را کاهش می‌دهند.

چه مدت زمان اطلاعات هویتی و تراکنشی باید نگهداری شوند؟

صرافی‌ها موظف هستند که اطلاعات هویتی مشتریان و داده‌های تراکنش به‌مدت حداقل پنج سال یا تا پایان تحقیقات نگهداری شوند.