L'Australie annule l'enregistrement de 45 entreprises de cryptomonnaie et de transfert d'argent au cours de l'année écoulée

AUSTRAC annonce l'annulation de 45 enregistrements au cours de l'année écoulée

AUSTRAC (Centre australien d'analyse des rapports et des transactions), l'organisme de lutte contre le blanchiment d'argent et de renseignement financier en Australie, a annoncé avoir renforcé la surveillance réglementaire des entreprises de transfert d'argent et des fournisseurs de services d'actifs numériques (VASP), entraînant l'annulation, la suspension et le refus de mise à jour de 45 enregistrements.

Les raisons de ces mesures réglementaires incluent des violations de conformité et un manque de capacité opérationnelle. Plus précisément, des cas d'interruption des activités commerciales ou d'insolvabilité, ainsi que des lacunes dans les informations d'enregistrement, des modifications importantes non signalées et une implication significative dans des risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme ont été identifiés. Brendan Thomas, PDG d'AUSTRAC, a souligné que les entreprises ayant perdu leur statut d'enregistrement ne peuvent pas légalement fournir de services en Australie. Il a également révélé que des informations avaient été partagées avec des organismes d'application de la loi et des autorités financières nationales et internationales concernant certaines personnes concernées.

Intervention pour prévenir la fraude et exemples de sanctions concrètes comme GetCoins

Un exemple de la réponse rapide des autorités réglementaires qui a contribué à prévenir la criminalité financière est GetCoins (opéré par BA Digital Ventures Pty Ltd).

Suite à des plaintes de clients et à une enquête menée en collaboration avec le Centre national de lutte contre la fraude, des risques inacceptables ont été identifiés, entraînant l'annulation de son enregistrement VASP en juin. L'entreprise était soupçonnée d'être exploitée par un groupe organisé de fraude à l'investissement en cryptomonnaies, et l'annulation de son enregistrement a permis d'éviter une aggravation des dommages. Il convient de noter qu'après l'annulation, il existe un décalage dans la mise à jour du statut de son site web officiel et de son numéro d'entreprise (ABN), ce qui nécessite une vigilance continue de la part des utilisateurs.

De plus, l'application de la loi par AUSTRAC ne se limite pas au secteur des actifs numériques, mais s'étend à l'ensemble de l'industrie. En août, l'enregistrement de Cryptolink a été suspendu, forçant l'entreprise à mettre en pause son réseau de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie. En outre, une enquête approfondie a été lancée sur Western Union, un important fournisseur de services de transfert d'argent, concernant ses systèmes de prévention du blanchiment d'argent et de gouvernance.

Gestion des fonds des clients lors de l'annulation d'enregistrement et cadre réglementaire futur

Lorsqu'un enregistrement d'entreprise est annulé, la question la plus préoccupante est celle des fonds des clients. Cependant, l'annulation de l'enregistrement par AUSTRAC ne rend pas immédiatement caduques ou gelées les droits de propriété ou de remboursement des utilisateurs.

Dans les cas où l'entreprise est en faillite, il est courant que les remboursements ne soient pas effectués immédiatement. Dans ce cas, un liquidateur ou un administrateur interviendra pour procéder à la distribution des actifs récupérables en fonction des systèmes de garde, des contrats et des lois pertinentes.

Actuellement, l'Australie s'efforce de renforcer la protection des plateformes d'actifs numériques. L'obtention d'une licence de services financiers australiens (AFSL) sous la supervision de l'ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements) et l'adhésion à l'AFCA (Organisme de traitement des plaintes financières en Australie), un organisme indépendant de résolution des litiges, sont requises, avec une date limite de conformité fixée au 30 septembre 2026. L'introduction d'un cadre réglementaire multiforme vise à accélérer la protection des utilisateurs et la santé globale de l'industrie.

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