La Commissione di Vigilanza Finanziaria promuove la "Travel Rule" per le criptovalute: a partire da ottobre, i trasferimenti superiori a 30.000 NT$ devono includere data di nascita e indirizzo

Per allinearsi alle normative internazionali contro il riciclaggio di denaro, la Commissione di Vigilanza Finanziaria (FSC) ha annunciato oggi (4) l'implementazione graduale della "Travel Rule" per le criptovalute. In futuro, quando si trasferiscono criptovalute come Bitcoin tramite fornitori di servizi di criptovaluta (VASP) nazionali, se l'importo supera i 30.000 NT$, le persone fisiche dovranno fornire la data di nascita e l'indirizzo di residenza, e il destinatario dovrà anche verificare le informazioni per aumentare la trasparenza e la tracciabilità delle transazioni.

La FSC ha dichiarato che la prima fase sarà applicabile ai trasferimenti di criptovalute tra VASP nazionali a partire da ottobre 2026; la seconda fase si estenderà ai trasferimenti transfrontalieri tra VASP nazionali e internazionali, prevista per la fine del 2027.

Allineamento con le normative FATF, Taiwan promuove ufficialmente la Travel Rule

La FSC ha sottolineato che le criptovalute presentano caratteristiche di anonimato e circolazione transfrontaliera, e senza meccanismi di divulgazione delle informazioni, possono facilmente diventare strumenti per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. Pertanto, il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF) ha già richiesto a tutti i paesi di stabilire meccanismi di Travel Rule, richiedendo ai fornitori di servizi di criptovaluta di trasmettere simultaneamente le informazioni delle parti coinvolte nelle transazioni.

Sebbene Taiwan avesse già incluso le normative relative alla Travel Rule nel "Regolamento per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo per le attività o le persone che forniscono servizi di criptovaluta" nel 2021, a causa delle differenze normative tra i paesi, degli standard di trasmissione delle informazioni non uniformi e delle difficoltà di integrazione dei sistemi transfrontalieri, non è ancora stata attuata ufficialmente.

La FSC ha dichiarato che, dopo aver pubblicato l'elenco dei VASP registrati per la prevenzione del riciclaggio lo scorso anno, ha continuato a discutere pratiche operative con l'Associazione Commerciale dei Criptovalute di Taiwan e, dopo numerosi dibattiti, ha deciso di adottare un approccio graduale.

Oltre 30.000 NT$ richiedono data di nascita e indirizzo, le persone giuridiche hanno anche obblighi di divulgazione aggiuntivi

Per conformarsi alle normative internazionali, la FSC ha fatto riferimento alla raccomandazione n. 16 e ai suoi commenti aggiornati del FATF, e sta preparando una modifica legislativa che sarà annunciata a breve, con due punti principali:

La modifica legislativa prevede un cambiamento significativo, stabilendo un meccanismo di raccolta delle informazioni "rafforzato con un limite massimo". Secondo la pianificazione, indipendentemente dall'importo del trasferimento, i VASP devono attuare la Travel Rule, raccogliendo e trasmettendo le informazioni di base sull'identità delle parti coinvolte nella transazione.

Se l'importo del trasferimento supera i 30.000 NT$, sarà necessario ottenere ulteriori informazioni:

• Persone fisiche: devono fornire la data di nascita e l'indirizzo di residenza.
• Persone giuridiche: devono fornire un numero di identificazione ufficiale e l'indirizzo di registrazione.

La FSC ha affermato che questa misura contribuirà a migliorare la tracciabilità delle transazioni e a soddisfare i requisiti di vigilanza internazionale contro il riciclaggio di denaro.

Anche le piattaforme di ricezione hanno responsabilità, devono verificare l'identità dei clienti

Oltre a richiedere informazioni dal mittente, la modifica legislativa introduce anche l'obbligo di verifica per le piattaforme di ricezione. In futuro, quando un VASP funge da destinatario di criptovalute e l'importo della transazione supera i 30.000 NT$, dovrà confrontare le informazioni del beneficiario fornite dal mittente con i dati esistenti dei clienti sulla piattaforma, rafforzando la correttezza delle informazioni e il controllo dei rischi.

Implementazione in due fasi, i trasferimenti transfrontalieri entreranno in vigore entro la fine del 2027

Considerando che l'integrazione dei sistemi VASP nazionali e internazionali e gli aggiustamenti pratici richiederanno tempo, la FSC ha deciso di adottare un approccio graduale.

La prima fase sarà implementata nell'ottobre 2026, applicabile ai trasferimenti di criptovalute tra VASP nazionali; la seconda fase è prevista per la fine del 2027, applicabile ai trasferimenti transfrontalieri tra VASP nazionali e internazionali.

La FSC ha dichiarato che il progetto di modifica sarà pubblicato a breve nel bollettino del Consiglio di Stato e sul sito web della FSC per una consultazione pubblica, aprendo la possibilità di ricevere commenti da parte del pubblico entro 30 giorni dalla pubblicazione, da utilizzare come riferimento per la modifica legislativa ufficiale.

In merito, l'Associazione Commerciale dei Criptovalute di Taiwan (VASP Association) ha dichiarato che continuerà a fungere da ponte di comunicazione tra le autorità di regolamentazione e l'industria, esprimendo un forte apprezzamento per la pianificazione della fase di implementazione della Travel Rule da parte delle autorità.

L'Associazione VASP sta attivamente assistendo i membri nell'avvio della fase iniziale della "Travel Rule" per i trasferimenti tra VASP nazionali, ottimizzando le procedure e garantendo che tutte le piattaforme possano andare online senza problemi secondo il programma delle autorità, e preparando anche la transizione per la seconda fase che estenderà i trasferimenti tra VASP nazionali e internazionali.

L'Associazione VASP sottolinea che, con l'implementazione della Travel Rule nei principali mercati finanziari come Singapore, Giappone e Unione Europea, l'introduzione graduale di questa normativa a Taiwan non solo consentirà di allinearsi con l'ecosistema globale di conformità, ma migliorerà anche notevolmente la reputazione internazionale e la competitività degli operatori VASP nazionali.

Questo contenuto è fornito a solo scopo informativo generale e non costituisce consulenza finanziaria, di investimento, legale o fiscale. Qualsiasi evento, ricompensa, promozione online o informazione correlata menzionata nel presente documento non deve essere considerata una raccomandazione, una sollecitazione o un invito ad acquistare, vendere, fare trading o altrimenti negoziare criptovalute. Le criptovalute sono altamente volatili e possono comportare perdite. La disponibilità dei servizi, dei prodotti e degli eventi correlati di WEEX può variare a seconda della regione. È tua responsabilità assicurarti che la tua partecipazione sia conforme alle leggi e ai regolamenti locali applicabili.