FCAが暗号通貨ガイダンスにおける個人ウォレットの強化チェックを提案

イギリスの金融行動監視機構（FCA）は、個人ウォレットまたはホスティングされていないウォレットに関する暗号通貨の送金に対して、非拘束的なガイダンスとして強化されたチェックを提案しました。FCAは、2023年10月23日にCP26/38の相談を開始し、2026年12月24日までに金融犯罪ガイドの変更に関するフィードバックを求めています。提案は、企業が送金を評価し、金融犯罪管理を行う方法に焦点を当てています。草案のセクションFCG 3.2.8は、ホスティングされていないウォレットに関与する取引に対して強化されたデューデリジェンスを適用することを提案しています。個人ウォレットから英国企業への送金に関しては、ガイダンスは受取企業の責任として送金の確認を強調しています。このガイダンスは非拘束的であり、FCAは新たな要件を課さないことを明確にしています。企業はコントロールを確立する際にガイダンスを考慮することが期待されていますが、これから逸脱することはFCAの規則の違反にはなりません。提案はまた、企業がリスクスコアと追跡ルールを決定する方法についても言及し、明確な正当性なしに第三者技術を使用することを批判しています。英国の旅行規則に基づく既存の義務は、2023年9月1日以降、暗号資産ビジネスが送金情報を収集し、共有することを要求しています。FCAは、提案された更新がコンプライアンス活動や消費者コストを大幅に増加させることはないと予想しています。この相談には、マネーロンダリング規制の下での暗号資産ビジネスを含む、FCAによって金融犯罪の監視を受けている企業が含まれています。