ICBC odpowiada na notatkę przelewu użytkownika "Dogecoin": Wykryto wysokie ryzyko, konto ograniczone

Aktualności BlockBeats, 12 grudnia. Według China Newsweek, kilka miesięcy temu pani Yu i jej mąż przelali sobie nawzajem 250 juanów kieszonkowego za pośrednictwem China Construction Bank, z notatką "Dogecoin w tym tygodniu", co wywołało dochodzenie bankowe i zamrożenie konta. Niedawno para otrzymała telefony od personelu CCB w celu zweryfikowania ich relacji i powodu notatki przelewu, stwierdzając, że notatka uruchomiła "kontrolę walut wirtualnych", a ich konto zostanie ustawione w statusie "bez wpływów, bez wypłat".

Personel banku poinformował panią Yu, że aby odblokować konto, musi ona przedłożyć wyciągi bankowe męża z tamtych miesięcy, przejść weryfikację, a następnie napisać list zobowiązujący, stwierdzający, że poprzednie transakcje nie były związane z walutą wirtualną i że w przyszłości nie będą angażować się w transakcje walutami wirtualnymi. Jej mąż, stanowczo sprzeciwiając się ograniczeniom konta, prowadzi obecnie rozmowy z personelem banku.

W odpowiedzi członek personelu CCB z oddziału w Dalian, gdzie mąż pani Yu posiada konto, stwierdził, że jeśli konto jest zaangażowane w transakcje walutami wirtualnymi, bank nałoży na nie kontrolę "bez wpływów, bez wypłat". Jeśli notatka przelewu wspomina o "Dogecoin", należy dostarczyć materiały dowodzące, że notatka nie jest związana z walutą wirtualną. Jednak wyzwaniem jest to, jak to udowodnić. Jeśli dostarczone zostaną tylko wyciągi bankowe, nie mogą one służyć jako ważny dowód, więc te kontrolowane konta nie mogą zostać odblokowane i mogą zostać jedynie zamknięte. Jeśli chodzi o szczegółowe przepisy, druga strona did-4610">nie odpowiedziała jasno.

Obecnie pani Yu przedłożyła wyciągi bankowe męża i odręcznie napisany list zobowiązujący, i składa wniosek o zniesienie ograniczenia konta; członek personelu CCB w oddziale jej męża odpowiedział, że po przedłożeniu aktu małżeństwa mogą złożyć wniosek o zniesienie ograniczenia.

Według agencji informacyjnej Xinhua, 5 grudnia Chińskie Stowarzyszenie Finansów Internetowych i siedem innych stowarzyszeń wspólnie wydały ostrzeżenie o ryzyku, wymagając od wszystkich jednostek członkowskich nieuczestniczenia w krajowych działaniach związanych z emisją i handlem walutami wirtualnymi oraz tokenami aktywów rzeczywistych, a także przypominając opinii publicznej o konieczności rozpoznawania ryzyk i unikania nielegalnych działań.