Tajlandia wzmocniła nadzór nad używaniem niekustodialnych portfeli kryptowalutowych

Nieku-stodialne portfele kryptowalutowe w Tajlandii będą podlegały surowszej kontroli: lokalna Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zatwierdziła nowe zasady dotyczące operacji z aktywami cyfrowymi. Usługi kryptograficzne będą musiały zbierać informacje o nadawcach i odbiorcach przelewów, a także potwierdzać, że używany portfel kryptowalutowy rzeczywiście należy do zadeklarowanego właściciela.

Co się zmieni dla usług kryptograficznych

Nowe wymagania wejdą w życie 27 lutego 2027 roku. Od tego dnia platformy zajmujące się aktywami cyfrowymi będą zobowiązane do towarzyszenia każdej transakcji danymi o stronach przelewu i przechowywania tych informacji przez co najmniej pięć lat.

Na żądanie władz takie informacje będą musiały być przekazywane regulatorom. Dotyczy to operacji, w których wykorzystywana jest technologia blockchain oraz oprogramowanie do samodzielnego przechowywania aktywów cyfrowych, w tym popularnych rozwiązań portfelowych, takich jak MetaMask.

Dlaczego regulator wprowadza nowe zasady

Sekretarz generalny tajlandzkiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Pornanong Budsaratragun, stwierdził, że zaktualizowane normy mają na celu zmniejszenie ryzyka wykorzystywania platform kryptowalutowych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Regulator planuje dostosować lokalne przepisy do międzynarodowych standardów Grupy Rozwoju Finansowych Środków Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy. Dla użytkowników oznacza to surowszą kontrolę przelewów, gdy kryptowaluta jest przenoszona między usługami a osobistymi portfelami.

Kontekst: walka z podejrzanymi kontami

Wcześniej tajskie platformy kryptograficzne zamroziły już ponad 10 000 kont. Ich właściciele zostali podejrzani o pranie pieniędzy po tym, jak władze zaostrzyły walkę z tzw. kontami-mulami, które mogą być wykorzystywane do legalizacji dochodów z przestępstw.

Nowe zasady rozszerzają to podejście: pod większą kontrolą znajdzie się nie tylko konto giełdowe, ale także niekustodialny portfel, przez który przechodzi przelew. Jest to istotne dla rynku, na którym bitcoin i inne aktywa cyfrowe są coraz częściej wykorzystywane poza tradycyjnymi platformami kustodialnymi.

Czym jest niekustodialny portfel kryptowalutowy

Niekustodialny portfel kryptowalutowy to portfel, w którym użytkownik sam przechowuje klucze prywatne lub frazę seed i sam potwierdza operacje. Taki portfel nie przechowuje kryptowaluty wewnątrz: aktywa pozostają w blockchainie, a aplikacja lub urządzenie pomaga w podpisywaniu transakcji i zarządzaniu adresami.

Główna różnica w porównaniu do portfela kustodialnego polega na tym, kto kontroluje dostęp do środków. W modelu kustodialnym klucze przechowuje serwis, na przykład giełda lub platforma płatnicza. W modelu niekustodialnym klucze pozostają u właściciela, co daje mu większą kontrolę, ale również ponosi on odpowiedzialność za bezpieczeństwo dostępu.

Jakie są rodzaje niekustodialnych portfeli i jak działa anonimowość

Niekustodialne portfele mogą być desktopowe, mobilne, sprzętowe, internetowe i papierowe. Wersje desktopowe i mobilne działają przez aplikację, portfele internetowe są często otwierane w przeglądarce, portfele sprzętowe przechowują klucze na oddzielnym urządzeniu, a papierowy portfel zakłada offline'owe przechowywanie danych dostępu.

Technicznie można stworzyć anonimowy niekustodialny portfel: do generacji adresu zazwyczaj nie jest potrzebne konto w serwisie kustodialnym. Jednak anonimowość nie równa się całkowitej niewidoczności. Transakcje w publicznych blockchainach można śledzić po adresach, a jeśli adres jest powiązany z giełdą, serwisem lub danymi osobowymi, poziom prywatności znacznie się obniża.

Jak wybrać, skonfigurować i zabezpieczyć niekustodialny portfel

Wybierając niezawodny niekustodialny portfel, warto zwrócić uwagę na reputację deweloperów, wsparcie dla potrzebnych sieci i tokenów, regularne aktualizacje, zrozumiały proces tworzenia kopii zapasowej oraz możliwość zarządzania frazą seed bez przekazywania jej osobom trzecim. Wśród popularnych rozwiązań programowych często wspomina się o MetaMask, a do długoterminowego przechowywania użytkownicy często wybierają portfele sprzętowe.

Podstawowa konfiguracja zazwyczaj wygląda tak: zainstalować portfel z oficjalnego źródła, stworzyć nowy adres, zapisać frazę seed offline, włączyć hasło lub biometrię i najpierw sprawdzić działanie małym przelewem. Dla bezpieczeństwa frazy seed nie należy przechowywać w chmurze, wysyłać w komunikatorach ani wprowadzać na podejrzanych stronach. Ważne jest również, aby aktualizować aplikację, dokładnie sprawdzać adres odbiorcy i nie łączyć portfela z nieznanymi serwisami.