Блокировка в Европе: Binance утверждает, что 70% выводов были переведены на личные кошельки

Новые правила Европейского Союза для крипторынка заблокировали Binance в регионе, и пользователи начали покидать платформу. Тем не менее, крупнейшая биржа в мире утверждает, что значительная часть средств идет на кошельки самообслуживания, где сам пользователь контролирует свои криптовалюты без участия компании-посредника. Оценки показывают, что до 70% денег, выведенных с платформы в Европе в последнее время, пошли именно по этому пути.

По мнению биржи, это побочный эффект правила, которое должно было привести крипторынок в более контролируемую среду, а не вытолкнуть людей из него. "Ограничение доступа к Binance не приводит к исчезновению криптоактивности. Пользователи мигрируют в другие места и, во многих случаях, похоже, что они мигрируют за пределы регулируемой зоны, где может быть меньше защитных мер, меньше поддержки клиентов, ограниченные варианты восстановления и меньшая видимость для властей", - утверждает Binance.

Европа начала требовать, чтобы все криптобиржи имели лицензию для работы в регионе, следуя так называемому MiCA (аббревиатура на английском для рынков криптоактивов). Те, кто не получит разрешение до 1 июля, должны будут прекратить свою деятельность в регионе. Binance не успела получить лицензию вовремя.

Компания даже подала заявку на получение разрешения в Греции в январе, но отказалась от нее в конце июня после месяцев анализа, в который также были вовлечены регуляторы Ирландии и Латвии. В результате с июля биржа перестала принимать новых клиентов из Европы и приостановила такие услуги, как торговля, депозиты и инвестиции, приносящие проценты. Пользователи все еще могут вывести свои средства и закрыть позиции. Компания заявляет, что теперь попытается получить лицензию во Франции.

По данным газеты Wall Street Journal, европейский орган, который контролирует рынки, ESMA, поручил регуляторам каждой страны отклонить заявку Binance из-за недостатков в борьбе с отмыванием денег. Также учитывается прошлое компании: в 2023 году Binance признала в США, что нарушила правила против отмывания денег и санкций, в рамках соглашения на сумму 4,3 миллиарда долларов, а ее основатель Чанпэн Чжао даже отбывал срок в тюрьме. Во Франции биржа также отвечает на расследование по подозрению в отмывании денег. Глава Binance в Европе, Джиллиан Линч, оспаривает сообщения и утверждает, что компания продолжает оставаться приверженной региону.

Биржа утверждает, что компания-посредник может выявлять подозрительные транзакции, помогать клиенту, когда что-то идет не так, и сотрудничать с полицией, в то время как кошельки самообслуживания не предлагают такого посредника. "Цель должна заключаться в том, чтобы удерживать пользователей на ответственных и хорошо контролируемых платформах, которые имеют масштаб, контроль и возможности для защиты пользователей и поддержки властей", - говорится в заявлении.

В Бразилии Центральный банк также ужесточает правила для криптобирж, которые должны подать обязательную заявку на получение разрешения на работу до 30 октября. Кроме того, орган ограничил использование стейблкоинов, криптовалют, привязанных к доллару, для валютных операций, в июне предупредил банки и фонды о том, что считает незаконными определенные структуры, созданные для импорта криптоактивов, что резко увеличило стоимость этих операций. Также рассматривается предложение о том, чтобы удерживать переводы стейблкоинов на сумму более 10 тысяч долларов, отправленные на собственные кошельки или за пределы страны, на срок до 24 часов, чтобы проверить, есть ли признаки отмывания денег.

Сам сектор предупреждает, что слишком жесткие правила могут переместить часть активности на черный рынок и в самообслуживание, что является тем же риском, который указывает Binance в Европе. С другой стороны, регулятор надеется, что перевод этих операций в контролируемую среду, даже если это оттолкнет некоторых участников, лучше защитит систему в долгосрочной перспективе.