Может ли Binance продолжать обслуживать клиентов из ЕС без лицензии MiCA?

Binance сталкивается с проверкой со стороны европейских регуляторов из-за использования исключения MiCA для продолжения обслуживания некоторых клиентов из ЕС после начала июля без разрешения на работу в блоке.

Резюме

• Регуляторы ЕС проверяют, правильно ли Binance использовала обратное sollicitation для продолжения обслуживания некоторых клиентов после начала июля без авторизации MiCA.
• ESMA заявила, что исключение узко сформулировано и не должно использоваться для обхода требований MiCA.
• Некоторые регуляторы запросили информацию у Binance и могут наложить штрафы, если их не удовлетворит ответ биржи.
• Binance заявила, что работает над получением авторизации MiCA и соблюдает применимые регуляторные требования в тех юрисдикциях, где она работает.

Согласно отчету Financial Times от 1 октября, Европейское управление по ценным бумагам и рынкам и национальные регуляторы проверяют, правильно ли Binance полагалась на "обратное sollicitation", которое позволяет зарубежной компании обслуживать клиентов из ЕС, когда эти пользователи обращаются к компании полностью по своей инициативе.

Некоторые регуляторы запросили информацию у Binance и могут предпринять меры по обеспечению соблюдения, включая штрафы, если их объяснение не удовлетворит их, согласно отчету.

"Исключение обратного sollicitation должно пониматься как очень узко сформулированное," - сказала ESMA газете. "Оно должно рассматриваться как исключение и не должно использоваться для обхода требований MiCA."

Binance сообщила FT, что она "активно работает над получением авторизации MiCA" и заявила, что соблюдает применимые регуляторные требования в юрисдикциях, где она работает.

Исключение MiCA Binance сталкивается с регуляторным тестом

Обратное sollicitation разрешено в соответствии со статьей 61 Регламента о криптоактивах, но исключение зависит от того, что клиент инициирует отношения без того, чтобы его запрашивала зарубежная компания.

Компания не может полагаться на исключение, когда она или кто-то, действующий от ее имени, запрашивал потенциальных клиентов в ЕС через рекламу, акции или другие коммуникации. Договорной язык, указывающий на то, что клиент обратился к компании самостоятельно, не отменяет обстоятельства, при которых отношения начались.

Регуляторное внимание к использованию Binance этого положения нарастало до последних запросов. Crypto.news ранее сообщала в сентябре, что биржа использовала положения обратного sollicitation, чтобы поддерживать услуги для некоторых европейских клиентов, пока продолжала искать путь к авторизации MiCA.

Некоторые сделки с клиентами из ЕС проводились через подразделение Binance в Абу-Даби, в то время как клиенты, которые самостоятельно обратились к платформе, могли быть зарегистрированы в соответствии с интерпретацией исключения Binance. ESMA уже запрашивала подтверждение от компании, что она правильно сворачивает деятельность, требующую авторизации.

Binance тогда заявила, что она соблюдает правила юрисдикций, в которых она работает, и намерена продолжать вести бизнес в Европе на законных основаниях.

Последняя проверка ставит акцент на том, соответствуют ли клиентские отношения, которые Binance поддерживала или принимала, условиям, необходимым для обратного sollicitation.

Binance оставалась активной после срока в июле

MiCA заменила национальные регистрационные схемы, которые ранее позволяли многим крипто-компаниям работать на отдельных рынках ЕС.

Компании, охваченные переходным периодом, нуждались в авторизации как поставщики услуг криптоактивов до конца июня, чтобы продолжать предоставлять регулируемые услуги после истечения срока. Авторизация, полученная в одном государстве-члене, может обычно быть использована в других участвующих рынках.

Binance вошла в июль без этого одобрения после того, как ее попытка получить авторизацию через Грецию завершилась в июне.

Тем не менее, некоторые части его европейского бизнеса оставались доступными после установленного срока. Тесты, проведенные в августе, показали, что Binance все еще открывал счета в ЕС более чем через семь недель после окончания срока. Новые пользователи в нескольких европейских странах смогли зарегистрироваться и завершить проверку личности, в то время как криптовалютные депозиты оставались доступны на некоторых активных счетах.

Binance по-прежнему отсутствовал в реестре авторизованных поставщиков услуг криптоактивов ESMA во время этих тестов.

Доступ различался в зависимости от страны и предоставляемой услуги. Клиенты на нескольких рынках ранее получили инструкции, касающиеся закрытия, в то время как некоторые счета были ограничены в основном для вывода средств. Во Франции пользователи потеряли доступ к таким услугам, как спотовая и маржинальная торговля, после срока 1 июля.

Binance сообщил пострадавшим клиентам, что их активы останутся доступными, пока вводятся ограничения.

Binance по-прежнему ищет авторизацию MiCA

Изначально Binance стремился получить авторизацию на уровне ЕС через Грецию, где одобрение позволило бы ему предоставлять охваченные услуги по всей территории блока через систему паспортирования MiCA.

Процесс лицензирования столкнулся с проблемами в июне. В конечном итоге Binance withdrew the application before the transition period expired and said it intended to pursue authorization through another EU jurisdiction.

Вопросы, касающиеся неудачной заявки, продолжали возникать в сентябре после сообщения о том, что президент Европейского центрального банка Кристин Лагард вмешалась в процесс с греческими чиновниками.

В дальнейшем Binance оставил свои планы по лицензированию в Европе открытыми и заявил, что остается приверженным получению авторизации в других странах блока. Биржа не объявила о другой авторизации MiCA по состоянию на 18 сентября.

Греческие чиновники, как сообщается, сказали ESMA в начале июня, что Комиссия по ценным бумагам Греции намеревалась одобрить заявку, прежде чем процесс изменил курс. Binance withdrew the filing on June 24 and said another member state would be identified when it was ready to disclose its next licensing route.

Биржа продолжала обслуживать некоторых клиентов через регуляторные положения, пока этот процесс оставался нерешенным.

ESMA уделяет больше внимания обратному запросу

Проверка исключения происходит в то время, как ESMA готовится к более ориентированной на принуждение фазе надзора MiCA.

Регулятор выделил обратный запрос среди областей, которые он намерен изучить в рамках своих приоритетов надзора MiCA на 2027 год, наряду с аутсорсингом, операционной устойчивостью, ликвидностью и тем, поддерживают ли криптокомпании достаточные операции внутри ЕС.

ESMA планирует разработать общие индикаторы риска и стандарты отчетности, которые национальные органы могут использовать при надзоре за поставщиками услуг криптоактивов. Ожидается, что результаты этой работы будут включены в обзор MiCA Европейской комиссии, который должен быть завершен к июню 2027 года.

Обратный запрос рассматривался регулятором узко с тех пор, как вступили в силу полные требования лицензирования MiCA. Руководящие принципы ESMA говорят национальным органам следить за компаниями из третьих стран на предмет признаков того, что они нацелены на клиентов ЕС, включая их веб-сайты, онлайн-маркетинг и активность в социальных сетях.

Регуляторы могут проверить местные телефонные номера, адреса веб-сайтов, рекламную активность и другие признаки того, что компания поддерживает присутствие или нацеливается на клиентов внутри блока.

Для Binance регуляторы теперь запрашивают информацию непосредственно у компании, поскольку они оценивают, как биржа использовала исключение с момента окончания срока лицензирования. FT сообщила, что действия по принуждению остаются возможными, если власти не будут удовлетворены ответом биржи.

Binance утверждает, что его процесс лицензирования в Европе остается активным и что он работает над получением авторизации MiCA.