Мир за пределами SWIFT (часть 2): подпольный реестр Москвы — Гарантекс, Cryptex и тенёвая система расчётов

Оригинальное название статьи: «За пределами SWIFT (часть 2): подпольный реестр в Москве: Гарантекс, Cryptex и теневая система расчётов»

Автор оригинальной статьи: Anita(X: @Anitahityou)

Примечание переводчика: эта статья входит в серию «За пределами SWIFT». Предыдущую часть можно прочитать здесь: «Мир за пределами SWIFT: Россия и криптозагадочная экономика». Далее следует основной текст:

Через три года после того, как Запад отключил Россию от SWIFT, Кремль так и не задохнулся от финансовых ограничений. Вместо этого в московской башне «Федерация» действует огромная «теневая финансовая машина».

Эта машина больше не зависит от JPMorgan и не боится приказов о заморозке средств в долларах США. Согласно документам Министерства финансов США, отчетам об анализе блокчейна и материалам расследования ICIJ, она состоит примерно из трёх взаимосвязанных уровней:

Гарантекс (центр чёрного рынка), Cryptex (секретный резервный канал) и система Exved / A7 (национальный B2B-канал и «рубль в блокчейне»).

Феникс Гарантекс — пересечение бандитского мира и нефтяного капитала

Гарантекс давно отмечен красным флагом в санкционном списке Министерства финансов США; в системе серой торговли и оттока капитала из России это незаменимый «центральный расчётный узел».

1. Снаружи — торговая платформа, внутри — две тёмные реки

Согласно открытым данным, Гарантекс основан в Москве в 2019 году, его зарегистрированный офис находился в московской башне «Федерация». Среди сооснователей — Станислав Друга́лев и Сергей Менделеев. В 04.2022 OFAC США ввело против платформы санкции из-за её транзакций, связанных с даркнет-маркетплейсом Hydra, оператором программ-вымогателей Conti и другими структурами. не менее 100 млн $ транзакций были напрямую признаны связанными с преступной деятельностью, но даже после введения санкций платформа остаётся «одним из главных каналов перемещения российских средств по всему миру».

Расследование ICIJ вывело на свет не только структуру владения, и картина начинает выглядеть совсем иначе:

· Компания, тесно связанная с Гарантексом, называется Fintech Corporation — она владеет приложением Гарантекс и управляет такими брендами, как «Garantex Academy»;

· Согласно российским регистрационным документам, Fintech принадлежит 50% коллекторской компании «Академия конфликтов», а другая половина находится под контролем «криминального авторитета» Александра Царапкина, осуждённого за вымогательство и приговорённого к семи годам лишения свободы за участие в преступной группировке, занимавшейся вымогательством;

· Ключевой акционер Fintech Павел Каравацкий ранее входил в совет директоров банка «Пересвет», который впоследствии перешёл под контроль «Роснефти» (российской государственной нефтяной компании); кроме того, Fintech изначально использовала контактные данные и домены электронной почты, связанные с логистической дочерней компанией «Роснефти».

Если проследить эту холодную цепочку корпоративных регистраций, обнаруживается сочетание государственного нефтяного капитала, коллекторской компании с применением насилия и попавшей под санкции криптобиржи.

Это не означает, что «Роснефть управляет Гарантексом», но показывает: способность Гарантекса продолжать обрабатывать ликвидность в стейблкоинах на миллиарды долларов после давления со стороны OFAC, Тезера и ЕС зависит не только от «технологий и предпринимательского духа».

Это центральная шестерня, встроенная в более широкую сеть государственного и серого капитала.

Cryptex — «план Б», обходящий Гарантекс

По мере того как Гарантекс оказывается под пристальным вниманием регуляторов, одним лишь подходом «просто продолжать работу», без диверсификации, становится слишком рискованно пользоваться чёрному и серому капиталу. На рынке естественным образом появляются запасные маршруты, и Cryptex — один из самых типичных примеров.

1. «Теневая биржа» под санкциями OFAC

На первый взгляд Cryptex — тоже «российская платформа обмена криптовалюты», поддерживающая мгновенный обмен фиатных денег на виртуальные активы и обратно. Однако 26.09.2024 Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) внесло её и её оператора Сергея Сергеевича Иванова в санкционный список, обвинив их в предоставлении услуг по отмыванию денег и проведению расчётов для «мошеннических площадок, операторов программ-вымогателей, рынков даркнета и других видов преступной деятельности».

Анализ ончейн-транзакций Chainalysis показал, что с 2018 года через Cryptex прошло около 58,8 млрд $ криптовалютных транзакций, значительная часть которых поступила с адресов, отнесённых к категории от «высокого риска» до «явно незаконных». Другая связанная с Ивановым платформа, PM2BTC, была признана FinCEN «основной угрозой отмывания денег», а почти половина её деятельности связана с преступной активностью.

Если Гарантекс больше напоминает «единый пул расчётов в паре российский рубль — стейблкоин» для внутренних и международных операций, то Cryptex / PM2BTC скорее представляет собой «более незаметную и анонимную точку входа для отмывания преступных доходов».

2. Их спасает не отдельная платформа, а целый тип структуры

В этой системе Cryptex выполняет роль типичного «подставного сообщника»: когда целые группы ончейн-адресов Гарантекса попадают в чёрный список, многие даркнет-магазины, мошеннические группировки и операторы программ-вымогателей переводят расчёты на Cryptex или похожие на PM2BTC биржи без KYC; когда санкции вводят уже против самой Cryptex, под другим названием появляется новая «Cryptex 2.0».

Это один из вариантов «децентрализованного уклонения от санкций»:

(1) Регуляторы закрывают отдельные структуры, но рынок сам воспроизводит эту модель.

(2) В этой сети Гарантекс — крупный узловой игрок;

(3) Cryptex и PM2BTC выступают в роли периферийных узлов, специализирующихся на том, чтобы «принимать грязные деньги, один раз отмывать их, а затем направлять обратно в Гарантекс или другие каналы».

Exved, A7A5 и PSB — зарождение суверенного «теневого банка»

Если Гарантекс — это чёрный рынок, а Cryptex — серый, то группа Exved + A7/A7A5 + PSB больше похожа на ончейн-эксперимент государства.

Её задача не в том, чтобы обходить отдельные транзакции, а в том, чтобы переосмыслить, «как Россия проводит международные расчёты» с помощью блокчейна.

1. Exved: B2B-канал USDT под маской соответствия требованиям

В 12.2023 в Москве незаметно запустилась «биржа цифровых расчётов» под названием Exved.

Официальная позиция проекта довольно проста:

a. Предоставлять российским юридическим лицам (компаниям) услуги трансграничных цифровых платежей

b. Поддерживать расчёты в USDT от компании Тезер

Почти все публичные материалы подчёркивают три момента: Exved ориентирована именно на экспортёров и импортёров, а не на розничных клиентов; она предоставляет компаниям интерфейс, где могут отображаться «USD, USDT или рубли нерезидентов (оффшорные рубли)», тогда как расчёты в действительности проходят через офшорные счета и партнёрские организации; техническую поддержку проекта обеспечивает команда InDeFi Smart Bank, а сам проект получил одобрение Центрального банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга).

С точки зрения регуляторной повестки Exved — инновационный пилотный проект с KYC.

По своей структуре он больше похож на способ создать для компаний канал со «стейблкоином в оболочке, соответствующей требованиям», после того как традиционные банки оказались недоступны из-за санкций.

Проект не выпускает новые монеты напрямую, а использует существующий USDT в B2B-оболочке, признанной государством.

2. A7 и A7A5: появление настоящего «теневого стейблкоина» на основе рубля

Если Exved пока находится на этапе «использования USDT для трансграничных расчётов», то A7 / A7A5 — следующий шаг: перенести на блокчейн сам рубль.

В отчёте Elliptic «Утечка данных A7» устройство этой системы описано предельно ясно:

a. A7 — группа компаний, специализирующаяся на трансграничных платежах для российских предприятий и обходе санкций;

· 51% акций принадлежат молдавскому бизнесмену Илану Шору — он был осуждён по делу о банковском мошенничестве в Молдове в 2014 году и попал под санкции США за вмешательство в молдавские выборы в интересах России;

· Ещё один крупный акционер — российский государственный оборонный банк «Промсвязьбанк» (PSB).

b. A7A5 — стейблкоин на основе рубля, разработанный A7:

· Эмитент зарегистрирован в Кыргызстане как Old Vector LLC;

· Согласно заявлению, каждый токен A7A5 обеспечен в соотношении 1:1 рублёвыми депозитами на счёте в PSB;

· По состоянию на середину 2025 года в обращении находилось примерно 41,6млрд токенов A7A5, а общий объём торгов составлял около 68 млрд $;

· Reuters со ссылкой на данные Elliptic и TRM Labs сообщил, что совокупный объём транзакций A7A5 превысил 40 млрд $, дневной пик торгов превышал 1 млрд $, а рыночная капитализация за две недели выросла с 170 млн $ до 521 млн $.

Что ещё важнее, A7A5 не заменяет USDT, а является частью «двухуровневой структуры»:

Согласно внутренней переписке, опубликованной Elliptic, сотрудники A7 обсуждали использование USDT на сумму не менее 10 $-20млрд для обеспечения ликвидности A7A5 на различных торговых платформах — сначала они планировали добавить ликвидность в USDT, а затем конвертировать средства в A7A5, чтобы создать «глубокий рынок стейблкоина»;

В 07.2025 официальный Telegram-канал A7 напрямую объявил о предоставлении ликвидности в USDT на сумму 100 млн $ для A7A5 на DEX, чтобы удовлетворить рыночный спрос на «лучшую цену A7A5 ↔ USDT».

В этой комбинации роль A7A5 становится очевидной: это «рублёвое обязательство, которое можно перевести в блокчейн», отражённое в балансе PSB; USDT при этом служит кредитным механизмом, позволяющим снизить риск заморозки средств Тезером.

Для российских компаний это означает, что даже после отключения от SWIFT и столкнувшись с трудностями трансграничных платежей через традиционные банковские каналы, они всё ещё могут:

RUB → внести на счёт в PSB → A7A5 → провести расчёты ончейн → конвертировать обратно в местную фиатную валюту или USDT.

Внешне это может выглядеть как технологическое решение, однако с геополитической точки зрения оно напоминает «теневой канал рублёвого центрального банка», построенный за пределами системы SWIFT.

Особенно примечателен фрагмент из отчёта Elliptic «Утечка данных A7»:

· Группа A7 не только помогает российским компаниям находить детали для закупок и обсуждать стоимость перевозок, но и использовалась для поддержки политических операций в Молдове;

· Утекшие документы и ончейн-данные показывают, что средства под контролем Шора проходили через стейблкоины в сеть и набор приложений под названием «Taito», которые использовались для вознаграждения политических деятелей и оплаты пропагандистских расходов;

· В обоснованиях санкций США и ЕС отдельно обвиняют Шора в «использовании денежных средств и сети дезинформации для подрыва демократии в Молдове»; A7 и её зашифрованный канал считаются важной инфраструктурой этой деятельности.

Это не означает, что мы можем просто заключить: «PSB + A7A5 = прямая отправка USDT избирателям в конкретном регионе», — доступных публичных данных пока недостаточно для таких детальных выводов.

Однако очевидно, что та же финансовая инфраструктура, которая помогает российским компаниям обходить санкции, одновременно служит инструментом распределения средств для операций по политическому влиянию.

Когда суверенный банк (PSB), теневой платёжный конгломерат (A7) и ончейн-стейблкоин (A7A5) переплетаются,

деньги перестают быть просто «экономической переменной» и превращаются в трансграничное программируемое геополитическое оружие.

Под SWIFT — доллар, за пределами SWIFT — теневая сеть

Если представить всё это в виде одной схемы, мы увидим следующую структуру:

· Гарантекс: объединяет российских розничных инвесторов, серую торговлю, незаконные средства и часть капитала, связанного с энергетикой, в единый расчётный пул чёрного рынка «RUB ↔ стейблкоин»;

· Cryptex / похожие на PM2BTC биржи без KYC: предоставляют операторам программ-вымогателей, мошенническим площадкам и некоторым подсанкционным организациям точку входа для «заведения и отмывания средств»;

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: расширяет эту сеть от «гражданского и чёрного рынка» до «полуофициальных B2B-платежей» и «проекта рублёвого суверенитета в блокчейне» — превращает то, что прежде можно было учитывать только на балансе центрального банка, в токен, способный перемещаться по Tron или Ethereum.

В этой сети USDT — это кровь, рублёвый депозит PSB — скелет, Гарантекс / Cryptex — капилляры, а A7A5 — новый сердечный клапан, задача которого — поддерживать этот цикл за пределами SWIFT.

Это не просто насмешка над санкциями, а стресс-тест пределов глобального финансового порядка.

Когда крупная страна, исключённая из SWIFT, начинает умело использовать стейблкоины, теневые платформы и собственный «рубль в блокчейне» для торговли и политических операций, вопрос уже не в том, «можно ли отрезать Россию от системы?», а в том, «не возникнет ли за пределами доллара и SWIFT постоянно существующий нечистый финансовый подпольный мир?»

А машина, работающая в московской башне «Федерация», — лишь первый участок этого подпольного мира.

Источники

<1>https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0713

<2>https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-list-data-formats

<3>https://www.icij.org/investigations/shadow-money/

<4> FinCEN — рекомендация FIN-2023-A002

<5>https://tass.ru/ekonomika

<6>Уведомление OFAC — 26.09.2024

<7>Пресс-релиз Министерства финансов США — 05.04.2022

<8>Отчёт Chainalysis о преступлениях с криптовалютой за 2023 год

<9>https://cryptonews.com/news/russias-exved-launches-cross-border-payment-service-powered-by-tethers-usdt-stablecoin

<10> https://en.wikipedia.org/wiki/Garantex?utm_source=chatgpt.com

<11>https://www.chainalysis.com/blog/ofac-sanctions-russian-exchange-cryptex-uaps-fraud-shop-2024/?

<12> https://zh.spaziocrypto.com/wen-ding-bi/e-luo-si-wen-ding-bi-a7a5-zai-4-ge-yue-nei-liu-dong-93-yi-mei-yuan

Ссылка на оригинальную статью

Эта статья предоставлена автором и не отражает позицию BlockBeats.