Закон про ясність не є квитком до ухилення від санкцій

Минулого тижня сенаторка-демократ Елізабет Уоррен висловилася в X, що Закон про ясність ринку цифрових активів, принаймні в його нинішньому вигляді, є "квитком до ухилення від санкцій", приєднавшись до невеликого, але гучного хору критиків, які висловлюють занепокоєння щодо впливу цього законопроекту на національну безпеку. Оскільки частина критики надходить від людей, які провели час у сфері санкцій та національної безпеки, їхні запитання щодо можливих прогалин у виконанні заслуговують на уважне обговорення.

Дозвольте мені бути ясним. Закон про ясність не є, як сказала сенаторка Уоррен, квитком до ухилення від санкцій. Це спосіб зупинити ухилення від санкцій і зупинити його в масштабах, оскільки законопроект безпосередньо базується на інструментах, які вже дають результати в цій сфері.

Іронічно, деякі критики законопроекту вказали на нещодавнє повідомлення Wall Street Journal про гонконгську біржу CoinEx як на доказ ризику. CoinEx насправді є історією про те, як використовувати публічний реєстр для відстеження, трасування та перешкоджання діяльності держави.

Слідчі відстежили приблизно 3,84 мільярда доларів у транзакціях, пов'язаних з Іраном, пов'язуючи гаманці, контрольовані центральним банком Ірану, з санкціонованими військовими мережами та з коштами, викраденими окремо північнокорейськими хакерами. Цей рівень деталізації відомий сьогодні, оскільки це сталося на публічному блокчейні, такій же видимості, яку критики вважають ризиком.

Що насправді містить Закон про ясність

Закон про ясність містить майже двадцять окремих положень, що стосуються боротьби з відмиванням грошей, санкцій та повноважень правоохоронних органів.

У тому вигляді, в якому законопроект наразі розроблений, постачальники послуг цифрових активів вперше підпадають під дію Закону про банківську таємницю, з оцінками ризиків, внутрішніми контролями, посадовою особою з питань дотримання, навчанням, аудитами та звітністю про підозрілі дії, які всі є обов'язковими.

Обмін інформацією в реальному часі між біржами та правоохоронними органами закріплюється в законодавстві як визнана практика — модель Beacon Network реального часу для перехоплення, вилучення та перешкоджання — замінюючи добровільну координацію галузі юридичним стандартом.

Незалежна робоча група отримує завдання розробити інструменти на основі штучного інтелекту для виявлення та перешкоджання фінансуванню тероризму та відмиванню грошей на ринках цифрових активів. Оператори кіосків стикаються з прив'язкою гаманців, періодами утримання та щоденними лімітами транзакцій для нових користувачів, в поєднанні з вимогами до блокчейн-інтелекту, щоб зловити шахраїв до того, як кошти залишать платформу.

Міністерство фінансів отримує явні повноваження діяти проти юрисдикцій з первинною стурбованістю щодо відмивання грошей на джерелі, перериваючи незаконні потоки на рівні країн, а не переслідуючи їх транзакція за транзакцією.

Закон про утримання цифрових активів надає постачальникам послуг цифрових активів та емітентам стейблкоїнів явні повноваження утримувати та, за необхідності, заморожувати кошти, пов'язані з підозрюваною незаконною діяльністю, з можливістю продовження терміну утримання, при цьому зберігаючи всі існуючі зобов'язання щодо звітності та повноваження санкцій.

Розробники, які не є кастодіями і ніколи не торкаються коштів користувачів, отримують чіткий юридичний захист відповідно до Закону про регуляторну ясність блокчейну, положення в межах Закону про ясність, при цьому явно зберігаючи можливість правоохоронних органів висувати обвинувачення в змові з метою відмивання грошей проти будь-кого, хто свідомо сприяє передачі кримінальних доходів, незалежно від того, чи є вони кастодіями чи ні.

Однією з рушійних сил Закону про ясність було надання крипто-компаніям, що базуються в США, керівництва, необхідного для безпечної та законної діяльності, тим самим утримуючи розробників у Сполучених Штатах. Утримуючи розробників тут, замість того, щоб відправляти їх за кордон, ми тримаємо їх під дією Закону про банківську таємницю, в межах судів США та в досяжності правоохоронних органів США. Розробник, який створює програмне забезпечення, що не відповідає вимогам, за кордоном, набагато важче примусити, викликати до суду або притягнути до відповідальності, ніж той, хто працює відповідно до цього закону вдома.

Про правоохоронні організації, які виступають проти Закону про ясність, написано багато. Три основні, Національна організація керівників правоохоронних органів афроамериканців, Шерифи великих округів Америки та Асоціація федеральних правоохоронних офіцерів, натомість висловили підтримку, вказуючи на охоплення Закону про банківську таємницю, повноваження санкцій та повноваження утримання транзакцій як положення, які найбільше важливі для слідчих.

Звичайно, крипто, блокчейн та штучний інтелект використовуються незаконними акторами. Погані актори завжди були ранніми прихильниками трансформаційних технологій, від телеграфу до Інтернету до зашифрованих повідомлень. Рішенням для кримінального зловживання технологією не є заборона чи придушення технології. Це — використовувати її і використовувати розумно. Це — надати юридичну ясність тим, хто створює та використовує технологію.

Ми повинні залишатися на крок попереду незаконних акторів, використовуючи ті ж інновації, які вони використовують для поганого, для доброго, чи це означає обмін інформацією в реальному часі між біржами та правоохоронними органами, чи закон про утримання цифрових активів, який дозволяє емітентам діяти щодо незаконних коштів за години, а не роки. Закон про ясність не є квитком до ухилення від санкцій. Він надає юридичну ясність для розробників і надає правоохоронним органам інструменти для зупинки поганих акторів, які зловживають трансформаційною технологією.