Thailand verstärkt die Aufsicht über die Nutzung von nicht verwahrten Krypto-Wallets

Nicht verwahrte Krypto-Wallets in Thailand werden strenger kontrolliert: Die lokale Wertpapier- und Börsenkommission hat neue Regeln für den Umgang mit digitalen Vermögenswerten genehmigt. Krypto-Dienste müssen Informationen über Absender und Empfänger von Überweisungen sammeln und bestätigen, dass das verwendete Krypto-Wallet tatsächlich dem angegebenen Eigentümer gehört.

Was sich für Krypto-Dienste ändert

Die neuen Anforderungen treten am 27. Februar 2027 in Kraft. Ab diesem Datum sind Plattformen, die mit digitalen Vermögenswerten arbeiten, verpflichtet, jede Transaktion mit Daten über die Parteien der Überweisung zu begleiten und diese Informationen mindestens fünf Jahre lang aufzubewahren.

Auf Anfrage der Behörden müssen solche Informationen an die Regulierungsbehörden weitergegeben werden. Dies betrifft Transaktionen, bei denen Blockchain und Software zur Selbstverwahrung digitaler Vermögenswerte verwendet werden, einschließlich beliebter Wallet-Lösungen wie MetaMask.

Warum der Regulierer neue Regeln einführt

Der Generalsekretär der thailändischen Wertpapier- und Börsenkommission, Pornanong Budsaratrakun, erklärte, dass die aktualisierten Normen das Risiko verringern sollen, dass Krypto-Plattformen zur Geldwäsche und zur Finanzierung von Terrorismus genutzt werden.

Die Regulierungsbehörde plant, die lokalen Vorschriften an die internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF) anzupassen. Für die Nutzer bedeutet dies eine strengere Überprüfung von Überweisungen, wenn Kryptowährungen zwischen Diensten und persönlichen Wallets transferiert werden.

Kontext: Bekämpfung von verdächtigen Konten

Frühere thailändische Krypto-Plattformen haben bereits über 10.000 Konten eingefroren. Deren Eigentümer wurden verdächtigt, Gelder zu waschen, nachdem die Behörden die Bekämpfung sogenannter Maultier-Konten verstärkt hatten, die zur Legalisierung von kriminellen Einnahmen verwendet werden können.

Die neuen Regeln erweitern diesen Ansatz: Nicht nur das Börsenkonto, sondern auch das nicht verwahrte Wallet, über das die Überweisung erfolgt, wird stärker ins Visier genommen. Dies ist wichtig für einen Markt, in dem Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte zunehmend außerhalb traditioneller Verwahrplattformen genutzt werden.

Was ist ein nicht verwahrtes Krypto-Wallet?

Ein nicht verwahrtes Krypto-Wallet ist ein Wallet, in dem der Benutzer selbst die privaten Schlüssel oder die Seed-Phrase speichert und die Transaktionen selbst bestätigt. Ein solches Wallet hält keine Kryptowährung in sich: Die Vermögenswerte bleiben in der Blockchain, und die Anwendung oder das Gerät hilft, Transaktionen zu signieren und Adressen zu verwalten.

Der Hauptunterschied zu einem verwahrten Wallet besteht darin, wer den Zugang zu den Mitteln kontrolliert. Im verwahrten Modell werden die Schlüssel von einem Dienst, wie einer Börse oder einer Zahlungsplattform, aufbewahrt. Im nicht verwahrten Modell bleiben die Schlüssel beim Eigentümer, sodass dieser mehr Kontrolle hat, aber auch selbst für die Sicherheit des Zugangs verantwortlich ist.

Welche Arten von nicht verwahrten Wallets gibt es und wie funktioniert Anonymität?

Nicht verwahrte Wallets gibt es in Desktop-, Mobil-, Hardware-, Web-Wallets und Papierform. Desktop- und mobile Varianten funktionieren über eine Anwendung, Web-Wallets werden häufiger im Browser geöffnet, Hardware-Wallets speichern die Schlüssel auf einem separaten Gerät, und ein Papier-Wallet sieht die Offline-Speicherung von Daten für den Zugriff vor.

Technisch ist es möglich, ein anonymes nicht verwahrtes Wallet zu erstellen: Für die Generierung einer Adresse ist normalerweise kein Konto bei einem verwahrten Dienst erforderlich. Aber Anonymität ist nicht gleichbedeutend mit vollständiger Unsichtbarkeit. Transaktionen in öffentlichen Blockchains können anhand von Adressen verfolgt werden, und wenn eine Adresse mit einer Börse, einem Dienst oder persönlichen Daten verbunden ist, sinkt das Maß an Privatsphäre erheblich.

Wie man ein nicht verwahrtes Wallet auswählt, einrichtet und schützt

Bei der Auswahl eines zuverlässigen nicht verwahrten Wallets sollte man auf den Ruf der Entwickler, die Unterstützung der benötigten Netzwerke und Token, regelmäßige Updates, einen verständlichen Backup-Prozess und die Möglichkeit achten, die Seed-Phrase ohne Weitergabe an Dritte zu verwalten. Unter den beliebten Softwarelösungen wird oft MetaMask erwähnt, während für die langfristige Speicherung Benutzer häufig Hardware-Wallets wählen.

Die grundlegende Einrichtung sieht normalerweise so aus: Wallet aus einer offiziellen Quelle installieren, eine neue Adresse erstellen, die Seed-Phrase offline aufschreiben, ein Passwort oder biometrische Daten aktivieren und zunächst mit einer kleinen Überweisung die Funktionalität überprüfen. Zur Sicherheit sollte die Seed-Phrase nicht in der Cloud gespeichert, in Messengern gesendet oder auf verdächtigen Websites eingegeben werden. Es ist auch wichtig, die Anwendung zu aktualisieren, die Adresse des Empfängers sorgfältig zu überprüfen und das Wallet nicht mit unbekannten Diensten zu verbinden.