WLFI دوباره درگیر معاملات داخلی شده؟ جنجال مجوز بانکی تحت یک سرمایه‌گذاری ۵۰۰ میلیون دلاری

عنوان اصلی: نهاد ناظر آمریکایی به دلیل درخواست مجوز بانکی توسط شرکت سرمایه‌گذاری کریپتوی ترامپ، تحت بررسی قرار گرفت.
نویسندگان اصلی: مارتین آرنولد و جورج استیر، فایننشال تایمز
ترجمه شده توسط: پگی، بلاک بیتس

یادداشت سردبیر: وقتی سرمایه کریپتو با قدرت سیاسی در یک مسیر نظارتی در هم تنیده می‌شود، جنجال‌ها اغلب عمیق‌تر از خود فناوری نفوذ می‌کنند.

جنجال پیرامون درخواست شرکت سرمایه‌گذاری کریپتویی خانواده ترامپ، ورلد لیبرتی فایننشال (WLF)، برای اخذ مجوز بانک آمریکایی، به سرعت از یک تاییدیه مالی معمولی به یک مسئله سیاسی شامل تضاد منافع، نفوذ سرمایه خارجی و امنیت ملی تبدیل شده است. سرمایه‌گذاری ۵۰۰ میلیون دلاری یکی از اعضای خانواده سلطنتی ابوظبی، تمهیدات بالقوه صادرات تراشه‌های هوش مصنوعی، طرح‌های تجاری استیبل‌کوین و افشای ده‌ها میلیون دلار درآمد توسط خود رئیس جمهور، باعث شده است که این جلسه استماع از مرزهای صنعت فراتر رفته و به آزمونی برای سنجش مرزهای نهادی و استقلال نظارتی تبدیل شود.

کمیسیون شکایات انتخاباتی تأکید کرد که «طبق روال» رسیدگی خواهد کرد، در حالی که قانون‌گذاران دموکرات شفافیت و استانداردهای بررسی را زیر سوال بردند. در زمانی که استیبل کوین‌ها به طور فزاینده‌ای به دنبال مسیری «شبیه بانک» هستند، درخواست WLF نه تنها در مورد فرآیند انطباق یک شرکت واحد است، بلکه نشان دهنده چگونگی تلاش ایالات متحده برای ایجاد تعادل بین رقابت مالی دیجیتال، بازی‌های سرمایه ژئوپلیتیکی و اخلاق سیاسی نیز می‌باشد.

متن اصلی به شرح زیر است:

روز پنجشنبه، جاناتان گولد توسط کمیته بانکداری سنا در مورد درخواست مجوز بانکی شرکت سرمایه‌گذاری کریپتوی خانواده ترامپ مورد پرسش قرار گرفت.

یک نهاد ناظر بر بانکداری ایالات متحده از افشای اطلاعات خاص در مورد درخواست مجوز بانک آمریکایی برای سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال خانواده ترامپ خودداری کرد. این شرکت پیش از این ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه از یکی از اعضای خانواده سلطنتی ابوظبی دریافت کرده بود.

رئیس دفتر کنترل ارزی (OCC) که مسئول صدور مجوزهای بانک‌های فدرال است، در جلسه استماع کمیته بانکداری سنا در روز پنجشنبه از افشای عمومی جزئیات درخواست پذیرش بانک ورلد لیبرتی فایننشال (WLF) خودداری کرد و هرگونه اعمال نفوذ دونالد ترامپ، رئیس جمهور آمریکا، بر روند تأیید این درخواست را تکذیب کرد.

قانونگذاران دموکرات از OCC خواستند که روشن کند آیا WLF در اسناد درخواست خود فاش کرده است که ۴۹ درصد سهام را به شیخ طحنون بن زاید آل نهیان، مشاور امنیت ملی امارات متحده عربی که یک امپراتوری تجاری گسترده را نیز کنترل می‌کند، فروخته است یا خیر.

این معامله سوالات بیشتری را در مورد اینکه آیا امارات متحده عربی به دلیل سرمایه‌گذاری در شرکت تحت کنترل خانواده ترامپ، از جمله اجازه خرید سهام ایالات متحده، از «رفتار ترجیحی» سیاست‌گذاری برخوردار شده است یا خیر، مطرح کرد. تراشه‌های هوش مصنوعی و اینکه آیا خطر انتقال فناوری مرتبط به چین وجود دارد یا خیر.

WLF هرگونه ارتباط سرمایه‌گذاری ۵۰۰ میلیون دلاری با هرگونه توافق خرید تراشه را تکذیب کرد. طبق وب‌سایت رسمی این شرکت، ترامپ به عنوان «یکی از بنیانگذاران افتخاری» معرفی شده است. ترامپ در آخرین افشای مالی خود که مربوط به سال ۲۰۲۴ است، درآمد شخصی ۵۷.۳ میلیون دلاری از WLF را گزارش کرد.

الیزابت وارن، چهره مترقی دموکرات، در طول جلسه دادرسی، جاناتان گولد، رئیس OCC، را به چالش کشید و اظهار داشت که این درخواست با توجه به سهم خانواده ترامپ، خطر تضاد منافع آشکاری را به همراه دارد.

WLF درخواست مجوز بانکی خود را در اوایل ژانویه از طریق نهادی به نام World Liberty Trust Company ارائه داد. جزئیات معامله سهام این شرکت با امارات متحده عربی، که تنها چند روز قبل از مراسم تحلیف رئیس جمهور نهایی شد، اوایل این ماه توسط رسانه‌ها فاش شد.

وارن از گولد در مورد اینکه آیا WLF در درخواست خود فاش کرده است که شیخ طحنون به «سهامدار اصلی بانک پیشنهادی» تبدیل شده است یا خیر، سوال کرد. گولد پاسخ داد که در مورد هیچ کاربرد خاصی اظهار نظر نخواهد کرد. وارن همچنین هشدار داد که اگر این مجوز در نهایت تصویب شود، «یکی از ننگین‌ترین رسوایی‌های فساد در تاریخ آمریکا» را رقم خواهد زد.

در پاسخ، گولد اظهار داشت که OCC «تمام درخواست‌ها را طبق رویه‌های تعیین‌شده بررسی خواهد کرد» و با کنایه اظهار داشت که «تنها فشار سیاسی» که او احساس می‌کند از جانب خود وارن است.

سناتور دموکرات کریس ون هولن همچنین این سوال را مطرح کرد که آیا سرمایه‌گذاری ۲ میلیارد دلاری شرکت سرمایه‌گذاری ابوظبی MGX در سال گذشته که شامل استفاده از استیبل کوین‌های WLF برای مشارکت در خرید سهام صرافی ارز دیجیتال بایننس بود، در فرآیند تأیید OCC در نظر گرفته خواهد شد یا خیر. اندرو کیم، یکی دیگر از اعضای دموکرات، این سوال را مطرح کرد که آیا OCC سازوکارهای بررسی پیشرفته‌ای برای درخواست‌های مربوط به مقامات دولت خارجی که می‌توانند بر امنیت ملی تأثیر بگذارند، دارد یا خیر. گولد اظهار داشت که بعداً کتباً پاسخ خواهد داد.

WLF پاسخ داد که دموکرات‌ها «موضوع را سیاسی کرده‌اند» و یک شرکت خصوصی آمریکایی را که تحت نظارت دقیق نظارتی است، با «اتهامات بی‌اساس» بدنام کرده‌اند. این شرکت تأکید کرد که شرکت World Liberty Trust تمام اسناد افشای لازم را طبق الزامات نهادهای نظارتی ارائه کرده است. در حال حاضر، پنج شرکت در OCC در صف درخواست مجوز بانک ملی هستند که WLF یکی از آنهاست؛ شرکت‌های کریپتویی کوین‌بیس و لیزر دیجیتال نیز در میان متقاضیان هستند.

در صورت تأیید، WLF قادر خواهد بود موجودی استیبل کوین USD1 خود را به طور مستقل صادر و نگهداری کند. USD1 یک توکن رمزنگاری شده با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا است که خدمات مربوط به نگهداری و صدور آن در حال حاضر توسط شخص ثالث ارائه می‌شود. طبق افشاگری‌ها، WLF در آینده در زمینه وام‌دهی یا پذیرش سپرده‌های عمومی فعالیت نخواهد کرد.

تیم مدیریتی پیشنهادی شامل زک ویتکوف، یکی از بنیانگذاران WLF، که پدرش فرستاده ویژه فعلی ایالات متحده در امور خاورمیانه و استیو ویتکوف، میلیاردر املاک و مستغلات است، و همچنین جفری واینر، مدیرعامل شرکت Integrity Automotive Holdings، می‌شود. گروه نمایندگی‌های فروش خودرو به رهبری وینر در نیویورک، نیوجرسی و کنتیکت فعالیت می‌کند.

اوایل این هفته، حساب‌های کاربری برخی از بنیان‌گذاران در شبکه‌های اجتماعی مورد حمله قرار گرفت و باعث شد USD1 برای مدت کوتاهی ارزش خود را از دست بدهد. WLF متعاقباً اظهار داشت که USD1 "کاملاً ایمن" است و وضعیت آن تثبیت شده است.

[لینک اصلی]