Australia unieważniła rejestrację 45 firm zajmujących się kryptowalutami i przekazami pieniężnymi w ciągu ostatniego roku

AUSTRAC ogłosił unieważnienie 45 rejestracji w ciągu ostatniego roku

AUSTRAC (Australijski Centrum Analizy Transakcji i Raportowania), instytucja zajmująca się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i gromadzeniem informacji finansowych w Australii, ogłosiła, że w ciągu ostatniego roku wzmocniła nadzór regulacyjny nad firmami zajmującymi się przekazami pieniężnymi oraz dostawcami usług kryptowalutowych (VASP), podejmując łącznie 45 surowych działań, takich jak unieważnienia rejestracji, wstrzymania oraz odmowy aktualizacji.

Tło tych działań regulacyjnych obejmuje naruszenia przepisów oraz brak zdolności operacyjnych. W szczególności stwierdzono przypadki zaprzestania działalności lub niewypłacalności, a także nieprawidłowości w rejestracji, brak zgłoszenia istotnych zmian oraz poważne zaangażowanie w ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Brendan Thomas, dyrektor generalny AUSTRAC, podkreślił, że firmy, które utraciły prawo do rejestracji, nie mogą legalnie świadczyć usług w kraju. Ujawnił również, że informacje o niektórych powiązanych osobach zostały przekazane krajowym i międzynarodowym organom ścigania oraz władzom finansowym.

Interwencje w celu zapobiegania oszustwom oraz konkretne przypadki sankcji, takie jak GetCoins

Szybka reakcja organów regulacyjnych przyczyniła się do zapobieżenia przestępstwom finansowym, co ilustruje przypadek GetCoins (※ firma operacyjna: BA Digital Ventures Pty Ltd).

W wyniku skarg od klientów oraz dochodzenia przeprowadzonego we współpracy z krajowym centrum przeciwdziałania oszustwom ujawniono, że firma ta stwarza nieakceptowalne ryzyko, co doprowadziło do unieważnienia rejestracji VASP w czerwcu. Istniały podejrzenia, że była wykorzystywana przez zorganizowane grupy oszustów inwestujących w kryptowaluty, a unieważnienie rejestracji zapobiegło dalszym szkodom. Należy jednak zauważyć, że po rozwiązaniu umowy występują opóźnienia w aktualizacji statusu na oficjalnej stronie internetowej firmy oraz numerze ABN, dlatego użytkownicy powinni zachować ostrożność.

Ponadto działania egzekucyjne AUSTRAC nie ograniczają się tylko do sektora kryptowalut. W sierpniu wstrzymano rejestrację firmy Cryptolink, co doprowadziło do zawieszenia jej sieci 96 automatów do kryptowalut w kraju. Dodatkowo rozpoczęto poważne dochodzenie dotyczące systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zarządzania w przypadku dużego dostawcy usług przekazów pieniężnych, firmy Western Union.

Obsługa funduszy klientów w przypadku unieważnienia rejestracji oraz przyszłe ramy regulacyjne

Gdy rejestracja firmy zostaje unieważniona, największym zmartwieniem jest los funduszy klientów, jednakże samo unieważnienie rejestracji przez AUSTRAC nie unieważnia ani nie zamraża natychmiastowo praw własności użytkowników ani ich praw do zwrotu funduszy.

W przypadku, gdy firma jest niewypłacalna, zwrot funduszy nie jest zazwyczaj natychmiastowy. W takim przypadku interweniują syndycy lub zarządcy, a procedury podziału odzyskiwalnych aktywów są prowadzone na podstawie systemu przechowywania (custody), warunków umowy oraz odpowiednich przepisów prawnych.

W Australii obecnie trwają prace nad wzmocnieniem systemu ochrony platform kryptowalutowych. Wymaga się uzyskania AFSL (Australijskiej Licencji Usług Finansowych) pod nadzorem ASIC (Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji) oraz przystąpienia do AFCA (Australijskiej Instytucji Rozwiązywania Sporów Finansowych), a terminy przestrzegania tych wymogów ustalono na 30 września 2026 roku. Wprowadzenie wieloaspektowych ram regulacyjnych przyspiesza ochronę użytkowników oraz zdrowienie całej branży.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.