Криптовалюта для консультантов: Укрепление защиты от мошенничества с использованием ИИ

Счастливого четверга, консультанты!

В сегодняшнем информационном бюллетене Критти Бансал рассматривает рост мошенничества, основанного на ИИ, и предлагает структуру строгих финансовых контролей, чтобы помочь консультантам защитить активы клиентов от сложных тактик подделки.

Затем в разделе "Спросите эксперта" Варун Чоудхари, генеральный директор ORO, обсуждает, как управляющие активами могут автоматизировать защитные слои от мошенничества, переходя на программируемые смарт-аккаунты и используя автоматизированный мониторинг для создания программных защитных мер на уровне аккаунта.

Счастливого чтения.

ИИ меняет мошенничество с криптовалютой — лучшая защита — это старомодный финансовый контроль

Поскольку ИИ делает подделку дешевой и убедительной, самая сильная защита консультанта — это не лучший глаз для фальшивок, а верификация, разделение обязанностей и сверка, которые они уже знают.

На протяжении большей части истории криптовалюты мошенничество было объемным бизнесом: отправьте достаточно фишинговых сообщений, и несколько из них сработают. Но искусственный интеллект изменил экономику мошенничества. Обман теперь дешевле производить, он более персонализирован и значительно более убедителен — и все чаще он приходит в форме кого-то, кому ваш клиент уже доверяет.

Масштаб значителен: Центр жалоб по интернет-преступлениям ФБР сообщил о рекордных потерях от киберпреступлений в размере 20,9 миллиарда долларов в 2025 году, при этом криптовалюта была самым распространенным платежным каналом (ФБР). Chainalysis оценивает, что до 17 миллиардов долларов было направлено на криптомошенничество за тот же период и обнаружила, что операции, связанные с инструментами ИИ, были примерно в 4,5 раза более прибыльными, чем те, которые не использовали их. Средний платеж по мошенничеству более чем утроился по сравнению с прошлым годом, составив 2764 доллара.

Для консультантов инстинктивно возникает желание лучше распознавать фальшивки. Это вряд ли будет устойчивой стратегией: синтетическое видео и клонированный звук уже убедительны и продолжают улучшаться. Более надежная защита — это то, что консультанты уже понимают: финансовый контроль. Фидуциарная обязанность консультанта защищать активы клиентов и правило хранения SEC в соответствии с Законом о инвестиционных консультантах не зависят от обнаружения дипфейка. Они зависят от верификации, разделения обязанностей и сверки. В цифровых активах, где транзакция необратима после завершения, эти контроли имеют большее значение, а не меньше.

Контроли, которые работают

Итог

ИИ не создал новые категории мошенничества, а скорее снизил стоимость выполнения старых. Этот сдвиг накладывает большую бремя доказательства на всех, кто работает с активами клиентов. Консультанты, лучше всего подготовленные для защиты своих клиентов, не будут теми, кто станет наиболее искусным в выявлении фальшивок, а скорее теми, кто сделает дисциплинированные финансовые контроли рутинной частью того, как цифровые активы хранятся и перемещаются. В среде, где почти все может быть убедительно имитировано, проверенный процесс — это единственное, что не может быть. Где ваша практика наименее подготовлена?

- Критти Бансал, вице-президент по финансам и бухгалтерии, AlphaPoint

Спросите эксперта

В. Могут ли консультанты работать с ИИ, чтобы обеспечить безопасность клиентов от мошенничества?

О. Да, но ИИ должен поддерживать консультантов, а не действовать как автономный принимающий решения. Он может сигнализировать о необычном поведении кошелька, подозрительных контрактах, паттернах фишинга и рискованных одобрениях до того, как произойдет ущерб. Наибольшая уязвимость сегодня заключается в предоставлении ИИ-агентам прямого, неограниченного доступа к кошельку, и это может превратить самого агента в огромный вектор атаки для социальной инженерии или плохих данных в цепочке.

В. Как выглядит безопасность в реальном времени в эпоху ИИ?

О. В эпоху ИИ безопасность в реальном времени должна быть предсказательной и проактивной, а не реактивной. Безопасность в реальном времени означает предупреждения перед подписанием, непрерывный мониторинг кошелька, мгновенные уведомления о ненормальной активности и блокировку рискованных одобрений до того, как средства могут быть перемещены.

В. Как управляющий активами может автоматизировать защитный слой, который действует как непрерывный монитор угроз?

О. Управляющие активами должны отказаться от устаревших внешне принадлежащих кошельков и перейти на программируемые смарт-аккаунты, такие как ERC-4337 или EIP-7702. Этот переход позволяет писать автоматизированные, программные защитные меры непосредственно на уровне аккаунта. Они могут использовать автоматизированный мониторинг для кошельков, одобрений, рисков контрактов, паттернов транзакций и лимитов экспозиции, с человеческим эскалацией для всего необычного.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.