Девять крупных банков обвиняются в практике дезинтермедиации, OCC публикует окончательный отчет

Управление контролера валюты США (OCC) опубликовало окончательный отчет, в котором говорится, что девять крупных банков применяют политику "отказа, дезинтермедиации и дискриминации" в отношении некоторых клиентов и бизнесов. Отчет охватывает период с 2020 года по сентябрь 2025 года и включает такие банки, как JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC, TD Bank и BMO. Эти банки могут ограничивать доступ к финансовым услугам из-за политических или религиозных убеждений клиентов или из-за законной коммерческой деятельности клиентов. В отчете также упоминается, что правила, касающиеся репутационных рисков, не имеют четких и объективных стандартов риска и устанавливают ограничения на доступ для таких отраслей, как нефть и газ, уголь, оружие и боеприпасы, учреждения для задержанных, табак и электронные сигареты, цифровые активы и т.д. Директор OCC Джонатан В. Гулд заявил, что будет оцениваться возможность дальнейшей корректировки регуляторной и контрольной структуры, в настоящее время не раскрыты штрафы и другие меры наказания.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.