Центральний банк Філіппін призупиняє нову реєстрацію платіжних операторів на 12 місяців, розглядає посилення нагляду за VASP

Центральний банк Філіппін оголосив про проект правил, згідно з яким нова реєстрація OPS (операторів платіжних систем) буде призупинена на 12 місяців.

Планується перегляд класифікації платіжних операторів та ліцензійної системи, а також посилення нагляду за угодами, в яких беруть участь VASP (постачальники послуг віртуальних активів). Центральний банк Філіппін опублікував проект повідомлення про посилення управлінської системи в платіжних угодах і запропонував призупинити прийом та обробку нових заявок на реєстрацію платіжних систем на 12 місяців. У цей період планується всебічно переглянути класифікацію платіжних операторів, ліцензійну систему, правила управління ризиками та систему нагляду.

На фоні поширення мобільних платежів та платежів через QR-коди виникають побоювання, що складна структура посередництва ускладнює розуміння фактичних торговців та руху коштів. Хоча заявки, подані до початку призупинення, продовжать розглядатися, остаточне рішення про їх затвердження або відхилення не буде прийнято до закінчення призупинення.

Крім того, без окремого дозволу Центрального банку Філіппін не можна буде розпочати нову діяльність, що вимагає реєстрації платіжних систем під час призупинення.

Цей захід наразі перебуває на стадії пропозиції, і Центральний банк Філіппін наразі збирає думки. Якщо буде прийнято остаточне рішення, правила наберуть чинності через 15 днів після публікації.

Посилення нагляду за торговими точками з прямими контрактами з VASP

У проекті правил йдеться про те, що фінансові установи, які надають платіжні послуги торговим точкам під наглядом Центрального банку Філіппін, повинні укладати угоди з VASP без посередників.

Цільові VASP - це оператори, які отримали ліцензії, реєстрації та дозволи від регуляторних органів, таких як Центральний банк Філіппін або PSEC (Комісія з цінних паперів Філіппін), і вони розглядаються як високоризикові підприємства поряд з гральними компаніями, ігровими підприємствами, бізнесом для дорослих та постачальниками фінансових послуг.

Для таких угод з торговими точками будуть застосовуватися посилені заходи управління ризиками, такі як підвищена дью ділідженс, постійний моніторинг угод, обмеження на обсяги угод та платежів.

Крім того, якщо буде виявлено серйозні шахрайські дії, кібератаки, витоки даних або несанкціоновану комерційну діяльність, буде вимагатися звіт про це до наглядових фінансових установ протягом 24 годин.

Центральний банк Філіппін також планує створити національну базу даних для відстеження торгових точок, які використовують стандартні QR-коди для платежів.

У базі даних планується управляти інформацією про торгові точки, платіжні рахунки, використовувані платіжні системи та класифікацію ризиків, щоб забезпечити більш чітке відстеження руху коштів від торгових точок до фінансових установ, які обробляють угоди.