Castle ermöglicht Nutzern die Umwandlung von STRC-Dividenden in Bitcoin

Castle hat seine automatisierte Finanzplattform für Einzelbenutzer geöffnet und ermöglicht es den Kunden, einen Teil der 12 % jährlichen Dividende, die auf die STRC-Vorzugsaktien von Strategy gezahlt wird, in Bitcoin umzuwandeln.

Zusammenfassung

• Castle-Nutzer können STRC-Dividenden in bar, Bitcoin oder einer Kombination aus beidem erhalten.
• STRC hat einen variablen jährlichen Dividendenzinssatz von 12 % für die Aufzeichnungstermine im September.
• Strategy zahlt die Dividende in bar, bevor Castle den ausgewählten Teil in Bitcoin umwandelt.
• Castle hat zuvor seine automatisierten Bitcoin-Finanzdienstleistungen auf Unternehmen und gemeinnützige Organisationen beschränkt.

Castle erklärte in einer Mitteilung am Dienstag, dass Inhaber persönlicher Konten wählen können, wie viel von jeder STRC-Dividendenzahlung sie in bar erhalten möchten und wie viel in Bitcoin umgewandelt werden soll.

Castle automatisiert die Umwandlung von STRC-Dividenden

Unter der neuen Kontostruktur können Kunden die gesamte Auszahlung in bar behalten, alles in Bitcoin umwandeln oder einen Prozentsatz zwischen den beiden Optionen festlegen. Sobald dies ausgewählt ist, erfolgt die Zuteilung automatisch bei jeder Dividendenzahlung, es sei denn, der Benutzer ändert die Anweisung.

Strategy zahlt die STRC-Dividende in bar, während Castle den anschließenden Bitcoin-Kauf basierend auf dem vom Kontoinhaber festgelegten Prozentsatz abwickelt. Diese Regelung ändert nicht die Bedingungen der zugrunde liegenden Vorzugsaktien und verwandelt STRC nicht in ein Bitcoin-zahlendes Wertpapier.

Castle sagte, viele Kunden wählen eine gemischte Zuteilung. Bargeld kann Ausgaben decken oder für andere Zwecke verfügbar bleiben, während der verbleibende Teil Bitcoin kauft, ohne dass eine separate Überweisung an eine Börse oder ein Maklerkonto erforderlich ist.

Mitbegründer und CTO João Almeida sagte, die Funktion sei für Investoren gedacht, die regelmäßige Einkünfte erzielen möchten, während sie weiterhin eine Bitcoin-Position aufbauen.

"Investoren standen lange vor der Wahl, eine stetige Rendite zu erzielen oder Bitcoin zu halten. Castle beseitigt diesen Kompromiss", sagte Almeida.

Laut dem Geschäftsführer können Kunden einen Teil ihres Dividendeneinkommens in Bitcoin lenken, während sie den Rest als Cashflow behalten. Die Automatisierung von Castle führt die Zuteilung mit jeder berechtigten Zahlung aus, anstatt dass Benutzer individuelle Bitcoin-Bestellungen aufgeben müssen.

Betriebskapital, festverzinsliche Anlagen und Bitcoin-Käufe befinden sich innerhalb derselben Plattform. Castle erklärte, dass die Einrichtung mehrere manuelle Schritte entfernt, die normalerweise erforderlich sind, um Geld von einer Bank zu einem Makler oder Krypto-Onramp zu bewegen.

STRC zahlt eine variable jährliche Dividende von 12 %

STRC, offiziell als Strategies Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock bezeichnet, ist ein an der Nasdaq gelistetes Wertpapier mit einem Nennbetrag von 100 $. Im Gegensatz zu Stammaktien sind die Vorzugsaktien hauptsächlich darauf ausgelegt, Barerträge zu bieten, und haben kein festes Fälligkeitsdatum.

Castle fügte STRC Anfang 2026 zu seiner Plattform hinzu. Laut den STRC-Informationen von Strategy beträgt der annualisierte Dividendenzinssatz für Aufzeichnungstermine ab September 2026 12 %, basierend auf dem Nennbetrag des Wertpapiers von 100 $.

Die 12 %-Zahl ist ein variabler jährlicher Satz und keine garantierte Rendite für jeden Investor. Strategy erklärt, dass der Satz monatlich angepasst werden kann, die effektive Rendite von dem Marktpreis abhängt, der für STRC gezahlt wird, und dass der Vorstand jede Bar-Dividende erklären muss.

Die Dividendenzahlungen hängen auch von der Fähigkeit und Entscheidung des Emittenten ab, diese weiterhin zu zahlen. Strategy warnt die Investoren, dass der aktuelle Satz nicht anzeigt, welche zukünftigen Sätze gelten werden, und unter das derzeitige Niveau fallen könnte.

Im Juni genehmigten die Aktionäre von Strategy halbmonatliche Zahlungen für STRC. Die Aufzeichnungstermine fallen auf den 15. und den letzten Tag jedes Monats, wobei die Zahlung für den folgenden Aufzeichnungstermin geplant ist, vorbehaltlich der Genehmigung durch den Vorstand.

Der zweimal monatliche Zeitplan begann mit einem Aufzeichnungstermin am 30. Juni und einem Zahlungstermin am 15. Juli. Castle verwendet denselben Zahlungszyklus, um die von jedem Kunden ausgewählte Bar- und Bitcoin-Zuteilung durchzuführen.

STRC birgt auch Risiken, die sich von der direkten Haltehaltung von Bitcoin unterscheiden. Sein Preis kann über oder unter dem angegebenen Betrag von 100 $ gehandelt werden, während die Dividendenrate, die finanzielle Lage von Strategy und die Marktnachfrage nach den Vorzugsaktien die Gesamtrendite eines Anlegers beeinflussen können.

Bitcoin, das durch die Dividendenumwandlung erworben wird, bringt eine separate Quelle der Volatilität mit sich. Castle erklärte nicht, dass die Umwandlung von Einkommen in Bitcoin die Nutzer vor einem Rückgang der Preise von STRC oder Bitcoin schützt.

Persönliche Konten erweitern Castle über Geschäftskassen hinaus

Vor der Expansion am Dienstag bediente Castle Geschäftseinheiten, die ihre Bargeldverwaltung und Bitcoin-Akkumulation automatisieren wollten. Zu seinen Kunden gehörten Restaurants, Fitnessstudios, Kirchen, Buchhaltungsfirmen, Online-Händler, Autohäuser, Softwareunternehmen, Immobilienunternehmen und gemeinnützige Organisationen.

Anstatt von jedem Unternehmen zu verlangen, separate Systeme für Bankbargeld, Einkommenswerte und Bitcoin-Käufe zu führen, ermöglichte Castle den Nutzern, eine Allokationsstrategie zu entwickeln und spätere Transaktionen zu automatisieren.

Das Unternehmen gab an, dass Anfragen von bestehenden Geschäftskunden es dazu führten, persönliche Konten zu entwickeln. Einige Eigentümer, die Castle für ihre Unternehmen nutzten, wollten auch Zugang zu denselben Werkzeugen für ihre privaten Finanzen.

"Das Feedback, das wir immer wieder von Geschäftsinhabern hörten, war: 'Ich liebe diesen Stapel --- wann kann ich ihn persönlich nutzen?'" sagte Mitbegründer und CEO Stephen Cole.

Der persönliche Zugang führt die STRC-Allokationsfunktion für Personen außerhalb der ursprünglichen Unternehmenskundengruppe von Castle ein. Einzelne Nutzer können nun dieselben automatisierten Regeln auf Dividendeneinkommen anwenden, ohne über ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation zu operieren.

Castle hat nicht offengelegt, wie viele Geschäftskunden seine Plattform nutzen, wie viele persönliche Konten es erwartet zu eröffnen oder den Gesamtwert der verwalteten Vermögenswerte. Das Unternehmen gab auch keine Details in der Erklärung zu den Mindestanforderungen für Konten, Handelsgebühren oder dem Preis an, der bei der Umwandlung von Dividendenbargeld in Bitcoin verwendet wird.

US-Nutzer erhalten Zugang zu zwei verschiedenen Vermögenswerten

Für US-Kunden kombiniert das Konto die Exposition gegenüber einer an der Nasdaq notierten Vorzugsaktie mit Käufen eines digitalen Vermögenswerts. STRC-Inhaber besitzen ein von Strategy ausgegebenes Wertpapier, während Bitcoin, das aus den Dividendenmitteln erworben wurde, ein separater Vermögenswert bleibt.

Die Struktur bedeutet, dass Castle-Nutzer keine in Form von Bitcoin ausgeschüttete Dividende von Strategy erhalten. Strategy erklärt und zahlt Bargeldverteilungen auf STRC, wonach Castle den vom Kunden ausgewählten Betrag in Bitcoin umwandelt.

Eine solche Unterscheidung kann für die Kontenaufzeichnungen von Bedeutung sein, da Nutzer Transaktionen haben, die sowohl Dividendeneinkommen als auch Bitcoin-Käufe betreffen. Die Erklärung von Castle erklärte nicht, wie seine Plattform die Umwandlungen für US-Steuerzwecke meldet oder ob sie Informationen zur Kostenbasis für das erworbene Bitcoin bereitstellt.

Der Internal Revenue Service behandelt digitale Vermögenswerte als Eigentum für Bundessteuerzwecke. US-Steuerzahler müssen im Allgemeinen Aufzeichnungen führen, die zeigen, wann digitale Vermögenswerte erworben wurden, ihre Kostenbasis und die Erlöse, die beim späteren Verkauf oder anderweitigen Veräußern erzielt wurden, obwohl die Behandlung der Transaktionen jedes Nutzers von den individuellen Umständen abhängt.

Castle wurde von Cole und Almeida gegründet. Boost VC und Winklevoss Capital unterstützen das Unternehmen, das eine Finanzierungsrunde über 1 Million Dollar im Jahr 2025 ankündigte, um seine automatisierten Bitcoin-Treasury-Tools für kleine und mittelständische Unternehmen zu entwickeln.