Exempleada de banco acusada de desviar 931,000 USD a cuentas de criptomonedas

Una mujer de Stone Mountain, en el área metropolitana de Atlanta, ha sido acusada por las autoridades federales de supuestamente participar en un esquema que desvió casi 931,000 USD de las cuentas de clientes de Ameris Bank a cuentas de criptomonedas controladas por los involucrados. La acusada es Mercedes Henry, de 35 años, quien trabajó para la institución financiera como bancaria universal, un puesto que incluye servicio al cliente y operaciones bancarias. La investigación afirma que la mujer utilizó datos de seis clientes sin autorización para vincular sus cuentas a la plataforma Coinbase. El caso fue reportado por CBS News Atlanta basado en una comunicación de la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Norte de Georgia. Las autoridades federales han presentado cargos por fraude bancario, fraude con dispositivos de acceso y soborno.

La maniobra supuestamente utilizó información de seis clientes

La acusación sitúa los hechos entre septiembre y noviembre de 2021, cuando Henry trabajaba en varias sucursales de Ameris Bank en el área de Atlanta. Durante ese período, supuestamente accedió a números de cuenta y otros datos identificativos de seis individuos que eran clientes de la institución. Con esa información, los investigadores afirman que las cuentas bancarias fueron vinculadas sin consentimiento a perfiles de Coinbase, una plataforma de intercambio de criptomonedas. El mecanismo supuestamente permitió que el dinero fuera transferido de los clientes a billeteras digitales controladas por Henry y otros individuos vinculados al presunto fraude. La fiscalía declaró que el monto total desplazado en estas operaciones fue de alrededor de 931,000 USD. Para llevar a cabo las transferencias, los responsables supuestamente utilizaron las credenciales y la información privada obtenida mientras Henry tenía acceso a los sistemas y registros de la institución. Aunque los documentos divulgados no detallan el número de personas que pudieron haber participado en el esquema, las autoridades mantienen que la exempleada del banco no actuó sola. El expediente la vincula a "co-conspiradores" que supuestamente controlaban las cuentas de criptomonedas a las que se envió el dinero.

Henry supuestamente recibió más de 1,000 USD por su participación

La investigación indica que Mercedes Henry supuestamente recibió más de 1,000 USD como parte de su participación en el esquema. Sin embargo, las autoridades no especificaron cuál fue el beneficio total que obtuvo ni qué parte de los fondos permaneció en posesión de cada uno de los supuestos participantes. Theodore S. Hertzberg, fiscal federal para el Distrito Norte de Georgia, declaró que la acusada "supuestamente robó información sensible para facilitar casi 1 millón de USD en transferencias fraudulentas desde las cuentas bancarias de las víctimas a cuentas de criptomonedas controladas por sus cómplices." El funcionario también afirmó que su oficina trabajará con las fuerzas del orden y el sector privado para identificar, detener y castigar a quienes cometen delitos financieros. "Trabajaremos con nuestros socios de las fuerzas del orden y del sector privado para identificar, arrestar y castigar a los criminales codiciosos que mienten, engañan y roban para enriquecerse", expresó Hertzberg en declaraciones recogidas por CBS News Atlanta. La denuncia no identifica públicamente a los seis clientes afectados ni informa si el banco logró recuperar todo o parte del dinero. Tampoco detalló las medidas que la institución financiera pudo haber tomado después de detectar las transferencias cuestionadas.

Un gran jurado federal formalizó tres cargos

Un gran jurado federal presentó la acusación contra Henry la semana pasada, indicó la fiscalía. Los cargos incluyen fraude bancario, fraude con dispositivos de acceso y soborno, delitos que serán analizados por las autoridades federales durante el proceso judicial. La mujer compareció ante un tribunal federal después de su arresto, que ocurrió el 25 de septiembre. Hasta ahora, las autoridades no han divulgado información sobre un posible acuerdo de culpabilidad, ninguna estrategia de defensa potencial o las condiciones de su liberación. El Buró Federal de Investigaciones (FBI) mantiene la investigación abierta. La investigación busca determinar el alcance total de las operaciones, identificar a otras posibles partes responsables y establecer el destino final de los fondos supuestamente retirados de las cuentas de los clientes. Dado que se trata de una acusación formal, Henry conserva la presunción de inocencia hasta que un tribunal determine su responsabilidad penal.

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