Accélération de l'utilisation de la blockchain par SWIFT : trois banques de Singapour réussissent des transactions de dépôts tokenisés entre banques

Points clés de cet article

• Utilisation du grand livre blockchain de SWIFT
• HSBC, Citibank, Standard Chartered également impliqués

Nouvelles transactions interbancaires avec le grand livre de SWIFT

Les trois grandes banques de Singapour, DBS, OCBC et UOB, ont annoncé le 10 que, sur un grand livre basé sur la blockchain construit par l'Association internationale des banques, SWIFT, elles ont réalisé des transactions interbancaires en dollars de Singapour via des dépôts tokenisés.

C'est la première fois que ces trois banques utilisent conjointement ce système, ce qui est considéré comme un événement marquant pour l'industrie bancaire de Singapour. Cependant, il est encore à un stade précoce et les montants des transactions, le nombre de cas, les clients participants et le calendrier de commercialisation plus large n'ont pas été révélés.

Dans cette transaction, les messages de transfert de chaque banque ont été ajustés via le grand livre de SWIFT, et les créances et dettes générées ont été enregistrées sur la base de dépôts tokenisés de chaque banque. Après un processus de mise en correspondance sur le grand livre, le règlement final a été effectué via le système existant.

Le grand livre de SWIFT interconnecte l'écosystème des dépôts tokenisés des banques, ce qui permet de surmonter un obstacle majeur à l'introduction de la monnaie numérique. À l'avenir, il pourrait y avoir de nouveaux services créés dans les domaines des finances d'entreprise, du commerce et du commerce numérique.

Rachel Choo, COO du département des services de transactions mondiales de DBS et co-responsable des actifs numériques, a commenté :
Dans l'économie numérique, les affaires des clients bancaires fonctionnent 24 heures sur 24, et les mouvements de fonds devraient également être ainsi. Grâce à cette opération d'essai, nous avons démontré que les clients peuvent effectuer des paiements en dollars américains ou en dollars de Singapour à tout moment, y compris le week-end, en utilisant des dépôts tokenisés.

Exemples de transactions réelles en avance

SWIFT a annoncé en juillet que le grand livre partagé basé sur la blockchain était désormais disponible pour une utilisation initiale. 17 banques sur six continents préparent des essais de transactions réelles utilisant des dépôts tokenisés, avec des noms tels qu'ANZ, Citibank, HSBC, DBS, OCBC, UOB, UBS et Mitsubishi UFJ Bank. Depuis lors, le nombre d'exemples d'opérations d'essai comme celle-ci a augmenté.

Ce grand livre fonctionne comme une "couche d'ajustement" reliant les systèmes de dépôts tokenisés uniques de chaque banque, permettant aux banques participantes de déplacer des fonds même en dehors des heures d'ouverture normales et le week-end.

En août, HSBC et Standard Chartered ont réalisé pour la première fois des échanges de dépôts tokenisés entre banques en utilisant ce système. De plus, la banque américaine Citibank a effectué le 2 septembre une transaction réelle en dollars américains avec First Abu Dhabi Bank au Moyen-Orient et OCBC en Asie du Sud-Est. C'est la première fois qu'une banque américaine effectue une transaction via ce grand livre.

De plus, Citibank et DBS ont réalisé le 5 septembre un règlement transfrontalier en dollars américains entre Singapour et New York le week-end, complétant un traitement qui prend normalement plusieurs jours en seulement quelques minutes. DBS a commenté que c'était un grand progrès par rapport à la norme de l'industrie, qui prend jusqu'à deux jours ouvrables pour les paiements internationaux.

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