Sąd zobowiązał klienta Bithumb do zwrotu 140 400 USD za przypadkowo wysłane bitcoiny

Klient południowokoreańskiej giełdy kryptowalut Bithumb musi zwrócić platformie 194 miliony wonów południowokoreańskich — około 140 400 USD — za przypadkowo wysłane bitcoiny, które zdążył sprzedać po błędnym zaksięgowaniu na koncie.

Sąd uznał pieniądze za bezpodstawne wzbogacenie

Wyrok wydał Sąd Centralny w Seulu. Orzekł, że środki uzyskane przez klienta po sprzedaży błędnie zaksięgowanych bitcoinów są uznawane za bezprawne wzbogacenie i podlegają zwrotowi giełdzie.

Ważne jest, że spór dotyczył właśnie przychodu ze sprzedaży aktywów, a nie samych monet, które mogły pozostać na koncie użytkownika. Dla Bithumb to już druga wygrana sprawa w krótkim czasie: dzień wcześniej sąd zobowiązał innego klienta do zwrotu 5 milionów wonów, czyli około 3 620 USD.

W pozostałych roszczeniach Bithumb sytuacja wygląda następująco:

• 2 sprawy pozostają w toku: 14,8 miliona wonów i 500 milionów wonów; około 10 700 USD i 362 000 USD.
• 4 roszczenia łącznie: około 714 milionów wonów; około 517 000 USD.

Jak Bithumb zaksięgowała klientom setki tysięcy BTC

Błąd wystąpił na początku lutego podczas airdropu monet KRW. Pracownik giełdy zamiast wonów południowokoreańskich wskazał bitcoiny, co spowodowało, że wewnętrzne zapisy pokazały zaksięgowanie 620 000 BTC na setkach kont.

Dane te wielokrotnie przewyższały rzeczywiste rezerwy Bithumb: na portfelach giełdy znajdowało się około 40 000 BTC. Handel nie został natychmiast wstrzymany i trwał przez około 40 minut. W tym czasie do książki zleceń trafiło 1788 BTC.

Z technicznego punktu widzenia sytuacja nie była zwykłą operacją w sieci Bitcoin: chodziło o błąd wewnętrznego księgowania giełdy, a nie o transfer przez model UTXO. W szerokim sensie termin „Transakcja (informatyka)” nadaje się do opisania zapisu w systemie, ale nie oznacza, że wszystkie te monety rzeczywiście przeszły przez blockchain.

Czy można odzyskać kryptowalutę po błędnym wysłaniu

Odzyskanie zależy od tego, jaki dokładnie błąd wystąpił. Jeśli transfer został już potwierdzony w blockchainie, zazwyczaj nie można go anulować jak płatności bankowej: sieć nie cofa transakcji na prośbę nadawcy. Wyjątki są możliwe do faktycznego wysłania — na przykład, jeśli wypłata na giełdzie nadal jest w statusie oczekiwania i można ją anulować przez konto lub wsparcie.

• Przelew na istniejący adres: odzyskanie środków jest możliwe tylko przy udziale odbiorcy, wsparcia serwisu lub poprzez procedury prawne.
• Przelew na nieistniejący lub niepoprawny adres: portfel często nie pozwoli na wysłanie środków, ale jeśli adres formalnie jest ważny i nikomu nie należy, dostęp do monet może zostać utracony.
• Przelew w niewłaściwej sieci: istnieje szansa na odzyskanie, jeśli adres jest kontrolowany przez tego samego właściciela lub serwis wspiera ręczny zwrot takich środków.
• Środki zazwyczaj są tracone bezpowrotnie, jeśli nie ma klucza prywatnego, frazy seed, dostępu do odpowiedniej sieci lub możliwości skontaktowania się z odbiorcą.

Co zrobić, jeśli przelew nie dotarł

Najpierw warto sprawdzić, czy transakcja w ogóle została wysłana do sieci. Dla bitcoina potrzebny jest TXID: kopiujemy go z portfela lub giełdy, wklejamy do eksploratora blockchain i sprawdzamy status, liczbę potwierdzeń, adres odbiorcy, kwotę i prowizję.

• Sprawdź status wypłaty w portfelu lub na giełdzie.
• Zweryfikuj adres, sieć i kwotę przelewu.
• Znajdź transakcję po TXID w eksploratorze blockchain.
• Jeśli potwierdzeń jest mało, poczekaj na przetworzenie przez sieć.
• Jeśli adres lub sieć zostały wybrane błędnie, natychmiast skontaktuj się z wsparciem serwisu, przez który wysyłano środki.
• Jeśli monety trafiły do prywatnego odbiorcy, jedynym praktycznym sposobem jest skontaktowanie się z nim i poproszenie o zwrot przelewu.

Jak zmniejszyć ryzyko błędu przy wysyłaniu kryptowaluty

Błędy przy przelewach najczęściej występują z powodu pośpiechu, niewłaściwej sieci lub starego adresu z schowka. Przed wysłaniem lepiej przeprowadzić krótką kontrolę.

• Sprawdzaj adres w całości lub przynajmniej pierwsze i ostatnie znaki.
• Sprawdzaj sieć przed wysłaniem, szczególnie przy wypłacie z giełdy.
• Dla dużej kwoty najpierw wysyłaj mały testowy przelew.
• Nie wprowadzaj frazy seed na podejrzanych stronach i nie przekazuj jej wsparciu.
• Przechowuj kopie zapasowe fraz seed, zapisów z portfeli sprzętowych i papierowych w bezpiecznym miejscu.
• Jeśli musisz znaleźć zagubiony portfel bitcoinowy, sprawdź stare urządzenia, kopie zapasowe, archiwa w chmurze, pendrive'y i zapisy z frazami seed.

Regulatorzy Republiki Korei zwrócili uwagę na awarię

Bithumb zdołał anulować większość błędnych zaksięgowań tego samego dnia. 10 marca giełda poinformowała, że udało jej się odzyskać 99,7% bitcoinów, przypadkowo wysłanych klientom. W kwietniu platforma przeszła do działań prawnych, aby odzyskać pozostałą kwotę.

Incydent zainteresował władze finansowe kraju. Dla regulatorów Republika Korea stała się sygnałem o problemach w systemie kontroli giełdy kryptowalut. Służba nadzoru finansowego zaproponowała wzmocnienie kontroli poprzez kilka działań.

• Wykorzystanie automatycznych narzędzi do wyszukiwania podejrzanych transakcji.
• Analiza danych co sekundę.
• Analiza danych co minutę.

Historia pokazała, jak drogo może kosztować awaria wewnętrznej infrastruktury giełdy, nawet jeśli sama kryptowaluta faktycznie nie opuściła portfeli platformy. Dla rynku, na którym obok Bitcoina handluje się Ethereum i innymi aktywami, cena błędu szybko mierzy się nie tylko w wonach południowokoreańskich, ale także w równowartości dolarów amerykańskich.