Lavagem de dinheiro: Paquistão cria unidade de investigação em criptomoedas na polícia federal

A vara após a cenoura. Dezoito meses após iniciar sua grande mudança em direção às criptomoedas, Islamabad se prepara para a caça ao dinheiro sujo. A Federal Investigation Agency (FIA), a polícia federal do Paquistão, acaba de estabelecer uma unidade de investigação totalmente dedicada às criptomoedas, com foco na lavagem de dinheiro e no financiamento do terrorismo. Este é o aspecto repressivo de uma estratégia nacional que, até agora, havia se concentrado principalmente em abrir-se para os ativos digitais.

Pontos-chave {#h-pontos-chave}

• A FIA, polícia federal paquistanesa, criou uma unidade de investigação em criptomoedas dentro de seu novo centro de comando NC3, visando a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
• A regulação permanece nas mãos da PVARA, regulador permanente desde a Lei de Ativos Virtuais de 2026, que instrui as primeiras licenças de exchanges.
• Terceiro no índice de adoção da Chainalysis 2025, o Paquistão levantou sua proibição bancária e assinou um acordo em torno do stablecoin USD1 da World Liberty Financial.
• Uma fatwa do seminário Jamia Darul Uloom Karachi contesta o status de "riqueza" das criptomoedas sob a lei islâmica, complicando os planos do governo.

Foi o diretor da divisão antiterrorista da FIA, Muhammad Athar Waheed, quem revelou a iniciativa ao jornal Dawn. A nova unidade está hospedada dentro do National Command and Control Centre (NC3), um centro de comando recém-operacional que reúne em uma única plataforma o arsenal anti-crime financeiro da agência: célula anti-lavagem, escritório de investigação sobre moedas virtuais, ponto de coordenação com a Interpol, inteligência em fontes abertas, patrulhas cibernéticas e investigações na dark web.

A divisão de funções é clara: a unidade da FIA investigará o uso criminoso das criptomoedas, enquanto a regulação dos ativos digitais permanece sob a responsabilidade da Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority (PVARA), o regulador do mercado criado em 2025. Athar Waheed também convidou duas outras agências, a National Cyber Crime Investigation Agency e a Anti-Narcotics Force, a formarem unidades semelhantes para combater o uso de criptomoedas na cibercriminalidade e no tráfico de drogas. Novas regras também estão sendo preparadas para concluir as investigações em prazos fixos.

Terceiro no índice global de adoção 2025 da Chainalysis, o Paquistão está entre as nações onde as criptomoedas se disseminaram mais amplamente entre a população. O governo optou por apoiar o movimento em vez de combatê-lo: levantamento de uma proibição bancária de oito anos, criação da PVARA, projeto de reserva estratégica em Bitcoin e 2.000 megawatts de eletricidade reservados para mineração e centros de dados dedicados à inteligência artificial.

O quadro se tornou mais claro em março com a Lei de Ativos Virtuais de 2026: a PVARA se torna regulador permanente, autorizada a emitir licenças para exchanges e custodiante, enquanto operadores não licenciados agora enfrentam multas de até 50 milhões de rúpias (cerca de 179.000 dólares) e cinco anos de prisão. Desde abril, o banco central até permitiu que bancos comerciais abrissem contas para plataformas licenciadas. No campo da diplomacia, Islamabad assinou em janeiro um protocolo de acordo com uma subsidiária da World Liberty Financial, a empresa de criptomoedas da família Trump, para explorar o uso de seu stablecoin USD1 em pagamentos transfronteiriços.

No entanto, essa dinâmica sofreu um golpe em junho. O seminário Jamia Darul Uloom Karachi, uma das instituições religiosas mais influentes do país, decretou que as criptomoedas não constituem uma "riqueza" (maal) sob a lei islâmica e, portanto, não podem ser usadas como meio de pagamento válido. Uma fatwa assinada pelo respeitado mufti Taqi Usmani, que lança uma sombra sobre todos os planos do governo em um país onde a opinião dos estudiosos religiosos pesa muito.

O presidente da PVARA, Bilal bin Saqib, não demorou a reagir. Ele pediu ao seminário que distinguisse os tokens puramente especulativos dos instrumentos respaldados por ativos reais, como os stablecoins totalmente colateralizados ou os sukuk (títulos conformes à finança islâmica) registrados em blockchain. Ele afirma ter tido desde então uma "discussão construtiva" com o mufti Taqi Usmani e expressa sua ambição à Reuters:

"O Paquistão pode liderar o mundo em finanças digitais conformes à sharia."

Bilal bin Saqib, presidente da PVARA

Enquanto aguarda uma possível atualização teológica, a máquina administrativa não desacelera: a PVARA está processando os primeiros pedidos de licenciamento de exchanges, os bancos estão abrindo suas portas para os atores licenciados, e a FIA agora possui o braço armado que faltava em seu dispositivo anti-lavagem.

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