Криптовалюта для консультантів: зміцнення захисту від шахрайства з використанням ШІ

Щасливого четверга, консультанти!

У сьогоднішньому інформаційному бюлетені Крити Бансал розглядає зростання шахрайства, що використовує штучний інтелект, і надає рамки суворих фінансових контролів, щоб допомогти консультантам захистити активи клієнтів від складних тактик імперсонації.

Далі, у розділі "Запитайте експерта", Варун Чоудхарі, генеральний директор ORO, обговорює, як керуючі активами можуть автоматизувати захисні рівні проти шахрайства, переходячи на програмовані смарт-рахунки та використовуючи автоматизований моніторинг для створення програмних охоронних бар'єрів на рівні рахунку.

Приємного читання.

ШІ змінює шахрайство з криптовалютою — найкращий захист — це старомодний фінансовий контроль

Оскільки ШІ робить імперсонацію дешевою та переконливою, найсильніший захист консультанта — це не кращий погляд на підробки — це перевірка, розподіл обов'язків та звірка, які вони вже знають.

Протягом більшої частини історії криптовалюти шахрайство було бізнесом обсягу: надішліть достатньо фішингових повідомлень, і кілька з них приземляться. Але штучний інтелект змінив економіку шахрайства. Обман тепер дешевше виробляти, він більш персоналізований і значно переконливіший — і все частіше він приходить у формі когось, кому ваш клієнт вже довіряє.

Масштаб значний: Центр скарг на Інтернет-злочини ФБР повідомив про рекордні збитки від кіберзлочинності в розмірі 20,9 мільярда доларів у 2025 році, при цьому криптовалюта була найпоширенішим каналом платежів (ФБР). Chainalysis оцінює, що до крипто-шахрайств надійшло до 17 мільярдів доларів за той же період і виявила, що операції, пов'язані з інструментами ШІ, були приблизно в 4,5 рази прибутковішими, ніж ті, що без них. Середня сума шахрайського платежу більше потроїлася в річному обчисленні, досягнувши 2,764 доларів.

Для консультантів інстинкт полягає в тому, щоб краще виявляти підробки. Це навряд чи буде стійкою стратегією: синтетичне відео та клоноване аудіо вже є переконливими і продовжують покращуватися. Більш надійний захист — це те, що консультанти вже розуміють: фінансовий контроль. Фідуціарний обов'язок консультанта захищати активи клієнтів і правило зберігання SEC відповідно до Закону про інвестиційних консультантів не залежать від виявлення глибоких підробок. Вони залежать від перевірки, розподілу обов'язків та звірки. У цифрових активах, де транзакція є незворотною після завершення, ці контролі мають більше значення, а не менше.

Контролі, які тримаються

Основний висновок

ШІ не створив нові категорії шахрайства, а скоріше знизив вартість виконання старих. Ця зміна покладає більший тягар доказування на всіх, хто обробляє активи клієнтів. Найкраще підготовлені консультанти для захисту своїх клієнтів не будуть тими, хто стане найвправнішими у виявленні підробок, а скоріше тими, хто зробить дисципліновані фінансові контролі звичною частиною того, як цифрові активи зберігаються та переміщуються. У середовищі, де майже все може бути переконливо імітоване, перевірений процес — це єдине, що не може бути. Де ваша практика найменш підготовлена?

- Крити Бансал, віце-президент з фінансів та обліку, AlphaPoint

Запитайте експерта

Q. Чи можуть консультанти працювати з ШІ, щоб забезпечити безпеку клієнтів від шахрайства?

A. Так, але ШІ має підтримувати консультантів, а не діяти як автономний приймач рішень. Він може виявляти незвичну поведінку гаманців, підозрілі контракти, фішингові патерни та ризикові схвалення до того, як завдано шкоди. Найбільша вразливість сьогодні полягає в наданні агентам ШІ прямих, необмежених прав на гаманець, і це може перетворити самого агента на величезний вектор атаки для соціальної інженерії або поганих даних в ланцюзі.

Q. Як виглядає безпека в реальному часі в епоху ШІ?

A. В епоху ШІ безпека в реальному часі повинна бути прогнозуючою та проактивною, а не реактивною. Безпека в реальному часі означає попередження перед підписанням, безперервний моніторинг гаманців, миттєві сповіщення про аномальну активність та блокування ризикових схвалень до того, як кошти можуть переміщатися.

Q. Як керуючий активами може автоматизувати захисний рівень, який діє як постійний монітор загроз?

A. Керуючі активами повинні відмовитися від застарілих гаманців, що належать зовнішнім особам, і перейти на програмовані смарт-рахунки, такі як ERC-4337 або EIP-7702. Цей перехід дозволяє писати автоматизовані, програмні охоронні бар'єри безпосередньо на рівні рахунку. Вони можуть використовувати автоматизований моніторинг для гаманців, схвалень, ризиків контрактів, патернів транзакцій та лімітів експозиції, з людським ескалацією для всього незвичного.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.