La Thaïlande renforce la surveillance des portefeuilles de cryptomonnaies non custodiaux

Les portefeuilles de cryptomonnaies non custodiaux en Thaïlande seront soumis à un contrôle plus strict : la Commission thaïlandaise des valeurs mobilières et des échanges a approuvé de nouvelles règles pour les opérations avec des actifs numériques. Les services de cryptomonnaie devront collecter des informations sur les expéditeurs et les destinataires des transferts, ainsi que confirmer que le portefeuille de cryptomonnaie utilisé appartient bien au propriétaire déclaré.

Qu'est-ce qui va changer pour les services de cryptomonnaie

Les nouvelles exigences entreront en vigueur le 27 février 2027. À partir de cette date, les plateformes travaillant avec des actifs numériques devront accompagner chaque transaction de données sur les parties impliquées dans le transfert et conserver ces informations pendant au moins cinq ans.

À la demande des autorités, ces informations devront être transmises aux régulateurs. Cela concerne les opérations utilisant la blockchain et les logiciels de stockage autonome d'actifs numériques, y compris des solutions populaires de type portefeuille comme MetaMask.

Pourquoi le régulateur introduit de nouvelles règles

Le secrétaire général de la Commission thaïlandaise des valeurs mobilières et des échanges, Pornanong Budsaratrakun, a déclaré que les normes mises à jour devraient réduire le risque d'utilisation des plateformes de cryptomonnaie pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le régulateur espère aligner les règles locales sur les normes internationales du Groupe d'action financière (GAFI) contre le blanchiment d'argent. Pour les utilisateurs, cela signifie un contrôle plus strict des transferts lorsque la cryptomonnaie est déplacée entre services et portefeuilles personnels.

Contexte : lutte contre les comptes suspects

Auparavant, les plateformes de cryptomonnaie thaïlandaises avaient déjà gelé plus de 10 000 comptes. Leurs propriétaires ont été soupçonnés de blanchiment d'argent après que les autorités ont intensifié la lutte contre les soi-disant comptes de mule, qui peuvent être utilisés pour légitimer des revenus criminels.

Les nouvelles règles élargissent cette approche : non seulement le compte d'échange sera sous une surveillance accrue, mais aussi le portefeuille non custodial à travers lequel le transfert passe. Cela est important pour un marché où le bitcoin et d'autres actifs numériques sont de plus en plus utilisés en dehors des plateformes custodiales traditionnelles.

Qu'est-ce qu'un portefeuille de cryptomonnaie non custodial

Un portefeuille de cryptomonnaie non custodial est un portefeuille dans lequel l'utilisateur conserve lui-même ses clés privées ou sa phrase de récupération et confirme lui-même les opérations. Ce portefeuille ne conserve pas la cryptomonnaie en lui-même : les actifs restent sur la blockchain, et l'application ou l'appareil aide à signer les transactions et à gérer les adresses.

La principale différence avec un portefeuille custodial est qui contrôle l'accès aux fonds. Dans le modèle custodial, les clés sont conservées par le service, par exemple une bourse ou une plateforme de paiement. Dans le modèle non custodial, les clés restent avec le propriétaire, ce qui lui donne plus de contrôle, mais il est également responsable de la sécurité de l'accès.

Quels types de portefeuilles non custodiaux existent et comment fonctionne l'anonymat

Les portefeuilles non custodiaux peuvent être de bureau, mobiles, matériels, web et papier. Les options de bureau et mobiles fonctionnent via une application, les portefeuilles web sont généralement ouverts dans un navigateur, les matériels conservent les clés sur un appareil séparé, et le portefeuille papier implique un stockage hors ligne des données d'accès.

Il est techniquement possible de créer un portefeuille non custodial anonyme : pour générer une adresse, il n'est généralement pas nécessaire d'avoir un compte auprès d'un service custodial. Mais l'anonymat ne signifie pas invisibilité totale. Les transactions sur les blockchains publiques peuvent être suivies par les adresses, et si l'adresse est liée à une bourse, un service ou des données personnelles, le niveau de confidentialité diminue considérablement.

Comment choisir, configurer et protéger un portefeuille non custodial

Lors du choix d'un portefeuille non custodial fiable, il est important de considérer la réputation des développeurs, le support des réseaux et des tokens nécessaires, les mises à jour régulières, un processus de sauvegarde clair et la possibilité de gérer la phrase de récupération sans la transmettre à des tiers. Parmi les solutions logicielles populaires, MetaMask est souvent mentionné, et pour un stockage à long terme, les utilisateurs choisissent souvent des portefeuilles matériels.

La configuration de base ressemble généralement à ceci : installer le portefeuille à partir d'une source officielle, créer une nouvelle adresse, noter la phrase de récupération hors ligne, activer un mot de passe ou une biométrie et d'abord tester le fonctionnement avec un petit transfert. Pour la sécurité, il ne faut pas stocker la phrase de récupération dans le cloud, l'envoyer par messagerie ou la saisir sur des sites suspects. Il est également important de mettre à jour l'application, de vérifier attentivement l'adresse du destinataire et de ne pas connecter le portefeuille à des services inconnus.