Грузія, криптовалюта та санкції: як школяр з Великобританії викрив тіньову мережу Росії

Грузія опинилася в центрі великого криптовалютного скандалу: європейські влади підозрюють зареєстровані в країні платформи в допомозі Москві при обході обмежень, а розслідування 17-річного Олександра Браудера несподівано стало частиною великої історії про санкції у зв'язку з вторгненням Росії в Україну, відмиванням грошей та сірими платіжними каналами.

Навколо грузинського крипторинку за короткий час зійшлися одразу кілька сюжетів. Великобританія ввела санкції проти компаній, пов'язаних з російською платіжною мережею A7. Європейський Союз готує нові заходи проти криптоплатформ, зареєстрованих у Грузії. У самій країні влада рапортує про розслідування, міжнародні операції та боротьбу з майнінгом у Сванетії, де безкоштовна електрика давно стала паливом для видобутку цифрових активів.

Особливий поворот цієї історії надав Олександр Браудер, син Вільяма Браудера, ініціатора американського закону «Акт Магнітського». Британський школяр вивчив схеми, через які, за його даними, Росія та інші санкційні режими переводили гроші через криптовалюту. Після цього Москва заборонила йому в'їзд до країни.

Лондон і Брюссель націлилися на грузинські криптоплатформи

Найближчим часом Європейський Союз має намір включити грузинські криптовалютні платформи до 21-го пакету обмежень проти Росії. За даними Financial Times, в Європі вважають, що частина компаній, зареєстрованих у Грузії, могла допомагати Москві обходити фінансові бар'єри.

Незадовго до цього, наприкінці травня, Великобританія вже ввела жорсткі заходи проти криптоплатформ, пов'язаних з російською платіжною мережею A7. Форин-офіс стверджує, що ця інфраструктура працювала на підтримку російської військової економіки.

Через мережу A7 за минулий рік пройшло понад 90 млрд доларів. Це приблизно половина річних військових витрат Росії.

Під британські санкції потрапили 18 структур різних типів і юрисдикцій:

• Криптоплатформи.
• Банки.
• Фінансові мережі.
• Країни та юрисдикції, де працювали ці структури: Росія, Великобританія, Грузія, Киргизстан, ОАЕ, Панама та Сальвадор.

У Лондоні назвали їх тіньовими фінансовими системами, які використовувалися для обходу антиросійських заходів. Активи цих організацій заморожені, а британським компаніям заборонено вести з ними справи.

Серед грузинських учасників санкційного списку окремо виділили Arvix LLC, Rapira Group LLC та Aifory LLC. Британські влади вважають, що ці структури управляли біржами, орієнтованими на російський ринок, і намагалися обходити санкційні обмеження.

У більш широкому контексті ця історія лягає в ланцюг заходів, яка почалася не вчора: санкції проти Росії (2014) після анексії Криму, подальші пакети обмежень, рішення OFAC та європейських регуляторів поступово витісняли російські фінансові потоки з класичної банківської системи. На цьому фоні криптовалюта стала зручним інструментом для тих, хто шукав обхідні маршрути.

По суті, схема будується навколо кількох ланок: сервіс приймає готівку або банківські перекази, конвертує їх у цифрові активи, а потім допомагає вивести кошти через інші юрисдикції. Для російських клієнтів це ставало обхідним маршрутом там, де звичайні банківські канали упиралися в санкційні обмеження. У регуляторній термінології подібні учасники ринку відносяться до VASP, тобто провайдерів послуг з віртуальними активами. Цей підхід використовується в різних країнах, включаючи практику, на яку орієнтується Національний банк України при описі ризиків цифрового фінансового сектора.

Як Олександр Браудер вийшов на криптовалютну схему

Важливу роль у розкритті мережі відіграв 17-річний Олександр Браудер. Він підготував дослідження для аналітичного центру Henry Jackson Society, де описав, як незаконні платежі проходять через криптовалютну інфраструктуру.

Особливу увагу Браудер приділив стейблкоіну A7A5, забезпеченому рублем. За його оцінкою, цей інструмент став однією з найсерйозніших проблем для Заходу в боротьбі з фінансовими схемами санкційних режимів. Браудер стверджував, що Росія, Іран і Північна Корея могли відмити через подібні механізми близько 350 млрд доларів.

Коли з'ясувалося, що британський уряд консультувався з Олександром Браудером, Москва відповіла забороною на в'їзд. 2 червня МЗС Росії оголосило, що школяреві та ще чотирьом громадянам Великобританії заборонено відвідувати країну. Формальною причиною назвали «наклепницькі домисли та неправдиву інформацію».

Я горджуся тим, що став першим у світі школярем, якого авторитарний режим вніс до санкційного списку за викриття корупції. Я знайшов їх ахіллесову п'яту. Без A7A5 вони не змогли б фінансувати свою агресивну війну.

Так Олександр Браудер перетворився з автора аналітичного звіту на учасника міжнародного санкційного конфлікту. Для Москви його робота стала приводом для показової реакції, а для Лондона — додатковим аргументом на користь тиску на тіньову криптоінфраструктуру.

Що відомо про грузинські компанії з санкційного списку

Дані по грузинським компаніям з санкційного списку зручніше співвідносити за кількома параметрами.

• Rapira Group LLC --- реєстрація: Грузія, листопад 2022 року; власник і ліквідатор: громадянин Великобританії Ілля Ахаєв; діяльність: офіс у Москві, робота з російським крипторинком, конвертація рублів у цифрові активи, прямі транзакції більш ніж на 72 млн доларів з Grinex; статус: британські санкції, грузинське розслідування, ліквідація; в кінці 2025 року російські силовики провели обшук у московському офісі компанії у справі про передбачуваний вивід капіталу.
• Aifory LLC --- реєстрація: Грузія, червень 2023 року; директор і єдиний власник: громадянин Грузії Михайло Геворкян; діяльність: обмін готівки на криптовалюту в Москві, Дубаї та Туреччині, віртуальні картки з прив'язкою до USDT, посередницькі платежі між Росією та іншими країнами, частина операцій з іранськими криптобіржами; статус: британські санкції та грузинське розслідування.
• Arvix LLC --- реєстрація: Грузія, жовтень 2023 року; директор і єдиний власник: громадянин Грузії Тамаз Гараєв; діяльність: за оцінкою британських властей, участь у тій же мережі, яка намагалася послабити фінансові обмеження проти Росії; статус: британські санкції та грузинське розслідування.

Блокчейн у таких схемах одночасно допомагає переводити кошти та залишає сліди, за якими аналітики можуть відновлювати ланцюги транзакцій. Саме тому платформи, які працюють з великими потоками, все частіше потрапляють у поле зору санкційних відомств.

Тбілісі заявив, що розслідування вже йшло

На наступний день після британського оголошення в Тбілісі дали зрозуміти, що санкції не стали несподіванкою. Слідча служба Мінфіну Грузії заявила: Aifory, Arvix і Rapira Group вже були об'єктами розслідування.

По версії грузинського слідства, Aifory і Arvix оформили на підставних осіб за гроші. В Грузії у них нібито не було ні офісів, ні майна. Rapira Group, як стверджують слідчі, була зареєстрована громадянином Великобританії за довіреністю, не проводила операцій по рахунках і також не мала офісів або активів у країні. Клієнтів з Росії компанія обслуговувала через сайт з російським реєстратором.

Мінфін повідомив, що ще 28 квітня 2026 року, тобто за місяць до британських санкцій, суд вже виніс рішення по цій справі. Двох керівників компаній оштрафували на 30 тис. ларі, що становить близько 10 тис. доларів. Організатором шахрайської схеми слідство назвало Давида Джинчарадзе; його засудили до 9,5 років реального ув'язнення.

Грузинські влади підкреслили, що продовжують працювати з міжнародними партнерами по справах об обході санкцій. При цьому в Тбілісі окремо вказали: незаконні транзакції нібито виявив Національний банк Грузії, після чого інформація була передана британській стороні.

У опозиції після цього виник закономірне питання: чому громадськість не дізналася про таке гучне розслідування раніше. Спікер парламенту Шалва Папуашвілі на пряме питання про те, чи передавав Національний банк Грузії дані Лондону, відповів ухильно: він точно не знає, якою була комунікація.

Міжнародна операція проти криптоміксера AudiA6

Паралельно грузинські силовики відзвітували про велику міжнародну операцію. 11 червня Генпрокуратура, МВС і Мінфін Грузії повідомили про розкриття мережі, яка з 2022 року займалася відмиванням незаконних доходів через криптовалюту. Обсяг легалізованих активів оцінюється в кілька сотень мільйонів доларів.

В центрі розслідування опинилася платформа AudiA6. Це криптоміксер: сервіс, який за високу комісію допомагає заплутувати сліди підозрілих криптовалютних переказів.

Передбачається, що через AudiA6 в квітні 2026 року могли легалізувати 9,5 млн доларів, вкрадених у більш ніж 50 користувачів через підроблене додаток Ledger Live.

Ledger Live --- програма для управління віртуальними гаманцями. Шахраї змогли розмістити фальшиве додаток в офіційному магазині Apple, обійшовши перевірочні механізми. Через нього користувачі втратили кошти, а потім гроші, як вважають слідчі, намагалися вивести через криптоміксер.

Та ж злочинна група, за даними слідства, управляла форумом Dark2Web, де кіберзлочинці з різних країн пропонували свої послуги.

Операцію координували Європол і Євроюст. Разом з грузинськими слідчими працювали співробітники Секретної служби США, Центрального бюро по боротьбі з кіберзлочинністю Польщі та прокуратури міста Лодзь.

В Грузії близько 100 слідчих і оперативників провели обшуки і вилучили майно підозрюваних учасників схеми:

• обшуки пройшли в будинках, офісах і автомобілях по десяткам адрес;
• в Аджарії затримали двох іноземців;
• вилучені електронні носії і документи;
• арештовано 173 автомобіля;
• арештована дорога нерухомість;
• арештовані гроші на банківських рахунках.

Чому грузинський ринок став зручним для майнінгу

В Грузії доходи від продажу криптовалюти не обкладаються податком, а операції з цифровими активами легальні. Великий промисловий майнінг працює не тільки на приватних фермах, але і в вільних індустріальних зонах --- перш за все в Глдані, районі Тбілісі, і в Кутаїсі.

Резиденти таких зон користуються особливим податковим режимом. Для дозволеної діяльності всередині зони діє звільнення від податку на прибуток, ПДВ за операціями всередині зони, податку на майно та імпортних мит. Вільна індустріальна зона Тбілісі серед переваг прямо вказує постачання електроенергії без ПДВ.

Глданський майнінговий вузол виріс навколо проекту Bitfury. У 2015 році компанія отримала 18 га землі в Глдані за символічну ціну. Територія отримала статус вільної індустріальної зони, а в 2016 році там з'явився дата-центр потужністю 40 мегават.

У грузинських політичних суперечках проект Bitfury часто пов'язують з оточенням Бідзини Іванішвілі, якого опоненти називають тіньовим правителем країни. Відомо, що Georgian Co-Investment Fund, заснований Іванішвілі, у 2014 році видав Bitfury позику на 10 млн доларів для першого дата-центру в Горі. Пізніше Forbes Georgia писав, що фонд не володіє частками ні в одному з дата-центрів Bitfury.

Сванетія: безкоштовна електрика та майнінг у горах

На фоні розвинутої криптоінфраструктури влада несподівано вирішила зайнятися Сванетією. Цей високогірний регіон давно живе в особливому енергетичному режимі: місцеві жителі більше 20 років офіційно не платять за електрику.

Причини такої пільги прості та політично чутливі. З одного боку, йдеться про бідність гірських районів. З іншого — влада роками не хотіла конфліктувати з місцевими жителями через встановлення лічильників.

Спочатку безкоштовна електрика мала допомогти розвитку туризму. Але жителі знайшли їй більш прибуткове застосування. Вважається, що сьогодні в регіоні працює близько 10 тис. пристроїв для видобутку криптовалюти.

Завдяки ліберальним правилам Грузія займає перше місце на Південному Кавказі та входить у світовий топ-10 країн за доступністю майнінгу. Але в Сванетії це обернулося проблемами для туризму, енергетики та економіки країни.

Спеціалісти оцінюють нормальне річне споживання регіону в 7--10 млн кВт·год. Реальні показники в рази вищі.

За даними Energo-Pro Georgia, у 2020 році місцевий муніципалітет спожив 91,1 млн кВт·год електроенергії, а в 2025 році — вже 132,9 млн кВт·год.

Енергосистеми такої навантаження не витримують. Вимкнення світла в сванських горах стали звичною проблемою.

Чотири роки тому, коли ситуація стала критичною, в Местії відбулася майже символічна акція. Сотні сванів прийшли до церкви Святого Георгія і, слідуючи общинному звичаю, поклялися на іконі вимкнути майнери. У минулому такий ритуал міг зупинити навіть кровну помсту, але криптовалютна економіка виявилася сильнішою: видобуток цифрових активів у регіоні продовжився.

Нещодавно уряд <<Грузинської мрії>> оголосив, що майнери в Сванетії щорічно завдають енергосистемі збитків на 20--25 млн ларі, тобто приблизно на 8 млн доларів. Після цього влада оголосила війну майнінгу, а поліцейський спецназ вирушив у Местію вилучати обладнання.

Опозиція в рішучість влади не повірила. Критики вимагають назвати конкретних покровителів сванських криптоферм і вважають рейди малоефективними. Вони нагадують, що майнінг є і в інших регіонах, а нинішню кампанію пов'язують скоріше з внутрішньою боротьбою груп впливу в <<Грузинській мрії>>, ніж з реальною спробою навести порядок.