Binance setzt EU-Onboarding trotz verpasster MiCA-Lizenzierungsfrist fort: Bericht

Binance hat weiterhin neue europäische Kundenkonten eröffnet und verifiziert, mehr als sieben Wochen nach der MiCA-Lizenzierungsfrist der Europäischen Union am 1. Juli, obwohl das Unternehmen weiterhin nicht im Register der autorisierten Krypto-Anbieter des Blocks aufgeführt ist. Zusammenfassung

• Binance eröffnet und verifiziert weiterhin einige neue EU-Konten mehr als sieben Wochen nach der MiCA-Frist am 1. Juli.
• Tests in mehreren europäischen Ländern ergaben keine Warnung, dass Binance keine MiCA-Autorisierung hat, während Krypto-Einzahlungen auf aktiven Konten weiterhin möglich waren.
• Binance ist nicht im Register der autorisierten Anbieter der ESMA aufgeführt und gibt an, dass es die Genehmigung über einen anderen EU-Mitgliedstaat anstrebt.
• Die ESMA hatte nicht autorisierte Anbieter angewiesen, die Onboarding neuer EU-Kunden bis zum 1. Juli einzustellen und ihre Abwicklungspläne umzusetzen.

Laut einem Sandmark-Bericht, der mit crypto.news geteilt wurde, ergaben Tests in mehreren EU-Ländern, dass neue Benutzer weiterhin den Registrierungs- und Identitätsverifizierungsprozess von Binance nach der Frist abschließen konnten, wobei zwei Konten vollständig verifiziert und in der Lage waren, Krypto-Einzahlungen zu erhalten.

Die Tests umfassten Verbindungen in Österreich, Frankreich, Deutschland, Spanien und Belgien, wobei sowohl Standard-Internetverbindungen als auch virtuelle private Netzwerke verwendet wurden. Keines zeigte eine Warnung an, die Bewerber darüber informierte, dass Binance keine Genehmigung gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets hatte.

Ein Konto, das am 19. August mit einem europäischen Ausweisdokument und einer Wohnadresse erstellt wurde, wurde verifiziert und anschließend mit Kryptowährung finanziert. Das Konto hatte vor dem 1. Juli nicht existiert.

Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse nach Handelsvolumen, zog im Juni ihren griechischen MiCA-Antrag zurück, nachdem ihre Lizenzierungsbemühungen ins Stocken geraten waren. Das Unternehmen hat betont, dass es beabsichtigt, in Europa zu bleiben und die Genehmigung über einen anderen EU-Mitgliedstaat zu verfolgen.

Binance-Konten bleiben nach der MiCA-Frist zugänglich

Die Ergebnisse kommen, nachdem Binance Kunden in mehreren europäischen Ländern mitgeteilt hatte, dass neue Registrierungen und Einzahlungen ab dem 1. Juli eingestellt würden, nachdem es nicht gelungen war, die MiCA-Autorisierung zu sichern.

Wie zuvor von crypto.news berichtet, informierte Binance Nutzer in Italien, Spanien, Frankreich, Polen, Belgien und Schweden, dass mehrere Dienstleistungen eingeschränkt würden, sobald die Übergangsfrist abgelaufen sei. Earn-Produkte, die Erträge auf eingezahlte Krypto bieten, sollten ebenfalls ausgesetzt werden.

Kunden waren jedoch nicht verpflichtet, ihre Vermögenswerte bis zum 1. Juli abzuheben. Binance erklärte, dass die Gelder sicher bleiben würden, während das Unternehmen an anderer Stelle in der EU nach einer Genehmigung strebte.

Die neuesten Tests ergaben, dass einige Kontrollen weiterhin bestehen, obwohl die Erstellung neuer Konten nicht vollständig blockiert wurde.

Mit einer österreichischen IP-Adresse und einem spanischen Ausweisdokument schloss ein Bewerber die Verifizierung innerhalb von Minuten ab. Es erschien kein Haftungsausschluss, der besagte, dass Binance keine MiCA-Genehmigung hatte, und Krypto-Einzahlungen blieben verfügbar.
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Eine separate Registrierung aus Spanien verwendete eine spanische Internetverbindung ohne VPN sowie lokale Adress- und Beschäftigungsinformationen. Der Bewerber schloss den Anmeldeprozess ab, bevor Binance die Registrierung ablehnte, da die Person bereits ein Konto hatte. Die Ablehnung nannte keine EU-Residency oder MiCA-Beschränkungen.

Der Zugriff aus den Vereinigten Staaten ergab ein anderes Ergebnis. Eine US-Verbindung leitete den Benutzer sofort zu Binance.US um. Nach einem Login zur internationalen Plattform wurden Einzahlungen und der Handel ausgesetzt, sodass nur Abhebungen verfügbar blieben.

Binance erklärte, dass es keine Kommentare zu spezifischen Kunden, Konten oder individuellen Onboarding-Fällen abgibt. Das Unternehmen fügte hinzu, dass die Verfügbarkeit von Dienstleistungen in Europa je nach Gerichtsbarkeit, Übergangsregeln, dem betreffenden Produkt und den individuellen Umständen variieren kann.

"Nach der Umsetzung von MiCA haben wir Schritte unternommen, um sicherzustellen, dass die Verfügbarkeit unserer Produkte und Dienstleistungen in Europa mit den relevanten rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen übereinstimmt", sagte Binance.

Die Börse gab keine spezifische Erklärung dafür ab, warum neue europäische Konten nach dem 1. Juli weiterhin die Verifizierung abschließen konnten. Binance erklärte, dass man sich weiterhin um die Sicherung der Genehmigung bemühe und "aktiv an" dem Antrag arbeite.

Belgisches Konto war mit Binance Polen verbunden

Eine weitere Registrierung, die über eine belgische Verbindung ohne VPN durchgeführt wurde, führte in etwa zehn Minuten zu einem aktiven Konto.

Der Onboarding-Prozess erforderte ein Foto eines Ausweises und eine Live-Gesichtskontrolle über eine Kamera. Der Antragsteller wurde auch gebeten, Informationen über Einkommen, Ersparnisse und beruflichen Status bereitzustellen.

Nach den Bedingungen von Binance schließen Kunden mit Sitz in Belgien einen Vertrag mit Binance Poland Sp. z o.o., einem in Polen registrierten Anbieter von virtuellen Vermögenswerten.

In Polen gab es keine autorisierten Anbieter im von der ESMA zitierten Register, während weder Binance Polen noch eine andere Binance-Einheit unter den genehmigten Anbietern aufgeführt war.

Zahlungsüberweisungen für das belgische Konto wurden von BPay Global B.S.C., der in Bahrain ansässigen Zahlungsaffiliate von Binance, abgewickelt. Die Gelder sollten über ein Konto bei der JSC Pave Bank in Tiflis, Georgien, abgewickelt werden.

Ein versuchter Transfer über SEPA, das Euro-Banküberweisungssystem der EU, führte zu einer weiteren Reihe von Überprüfungen durch BPay. Der Transfer wurde nicht abgeschlossen, sodass unklar bleibt, welche zusätzlichen Überprüfungen möglicherweise bei einer abgeschlossenen Transaktion angewendet worden wären.

MiCA regelt die Bereitstellung von Krypto-Diensten für europäische Kunden, nicht einfach, ob die Website einer Börse aus einem EU-Land aufgerufen werden kann. Die Tests untersuchten daher, ob neue europäische Kunden sich registrieren, Identitätsprüfungen bestehen und Konten nach dem 1. Juli finanzieren konnten.

ESMA forderte unautorisierte Unternehmen auf, neue Onboardings zu stoppen

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde hatte den Unternehmen vor Ablauf der Übergangsfrist ausdrücklich Anweisungen gegeben.

In einer Erklärung vom 23. Juni sagte die ESMA, dass unautorisierte Anbieter sofort mit dem Onboarding neuer EU-Kunden aufhören und ihre verbleibenden Dienstleistungen auf Maßnahmen beschränken sollten, die erforderlich sind, damit Kunden aussteigen können.

Bis zum 1. Juli "müssen unautorisierte Anbieter ihren Abwicklungsplan umgesetzt haben", sagte die Aufsichtsbehörde. Nationale Behörden wurden ebenfalls angewiesen, diese Pläne zu überprüfen und "Maßnahmen gegen die unautorisierte Bereitstellung von Krypto-Asset-Diensten zu ergreifen".

Bereits im April hatte die ESMA erklärt, dass ein Unternehmen, das Krypto-Dienste für EU-Kunden ohne Genehmigung anbietet, gegen EU-Recht verstoßen würde, sobald die geltende Übergangsfrist endete.

Die Genehmigungslücke blieb nach der Frist groß. Eine Überprüfung der MiCA-Genehmigung am 11. August ergab, dass 281 von 1.343 Anbietern, die vor der Übergangsfrist im Europäischen Wirtschaftsraum tätig waren, eine Genehmigung erhalten hatten, während 1.062 ohne Genehmigung blieben.

Rund um die Juli-Frist fügte die ESMA 57 Unternehmen zu ihrem Register hinzu. Standard Chartered und FalconX gehörten zu den genehmigten Unternehmen, während lizenzierte Anbieter die Möglichkeit erhielten, die MiCA-Passporting-Rechte zu nutzen, um Kunden in den EU-Mitgliedstaaten zu bedienen.

Ein Update des Registers vom 3. Juli zeigte, dass die Hinzufügungen die Anzahl der autorisierten Anbieter zu diesem Zeitpunkt auf 300 erhöht hatten.

Bis zum 20. August enthielt das im neuesten Bericht zitierte Register 330 autorisierte Anbieter. Binance war nicht unter ihnen.

Die ESMA führt separat ein Register von Unternehmen, die als Anbieter von Krypto-Diensten ohne Genehmigung identifiziert wurden. Diese Liste umfasste am 20. August 167 Einträge, darunter 164 von der italienischen Consob und jeweils einen von den Regulierungsbehörden in den Niederlanden und der Slowakei. Binance war auch nicht auf dieser Liste.

Binance hatte bereits einige europäische Dienstleistungen eingeschränkt

Die aktuelle Position von Binance folgt mehreren Wochen länderspezifischer Einschränkungen nach der MiCA-Frist.

Französische Kunden verloren Anfang Juli den Handelszugang, nachdem Binance keine Genehmigung erhalten hatte. Spot- und Margin-Handel gehörten zu den betroffenen Dienstleistungen, während Abhebungen weiterhin möglich waren.

Binance informierte auch betroffene EU-Kunden zu Beginn des Juli, dass ihre Vermögenswerte weiterhin eins zu eins gedeckt seien und dass die zuvor kommunizierten Kontowahlen, einschließlich Abhebungen, wo anwendbar, fortgesetzt würden.

Das Lizenzproblem hatte sich vor der Frist entwickelt. Binance beantragte die MiCA-Genehmigung formell nur in Griechenland, während auch Gespräche mit Regulierungsbehörden in anderen Jurisdiktionen stattfanden.

Am 24. Juni sagte Binance, dass es einen anderen EU-Weg suchen würde, falls der griechische Antrag nicht vorankäme. Das Unternehmen zog an demselben Tag den Antrag zurück, kurz bevor die Hellenische Kapitalmarktkommission Berichten zufolge erwartete, ihn abzulehnen.

Einschränkungen waren auch während der neuesten Kontotests sichtbar. Das über Österreich mit einem spanischen Ausweisdokument erstellte Konto konnte nach einer Adressabweichung, die von einem Drittanbieter gemeldet wurde, keine Euro per Banküberweisung einzahlen, obwohl das Dashboard von Binance die Adresse als verifiziert anzeigte. Kryptowährungs-Einzahlungen waren weiterhin erlaubt.

Inzwischen haben die Regulierungsbehörden begonnen, Durchsetzungsmaßnahmen unter MiCA zu ergreifen. Am 14. August kündigte die Finanzmarktaufsicht Österreichs ihren ersten Fall im Rahmen des Rahmens an und verhängte eine Geldstrafe von 70.000 € gegen das in Wien ansässige Unternehmen Bitpanda.

Die FMA erklärte, Bitpanda habe es versäumt, ein Whitepaper für Krypto-Assets mindestens 20 Tage vor der Veröffentlichung einzureichen und habe Marketingmaterialien ohne den erforderlichen Haftungsausschluss verteilt, der besagt, dass die Regulierungsbehörde diese nicht geprüft habe.

Die ESMA wurde am 19. August gefragt, ob eine nicht autorisierte Börse, die neuen EU-Kunden die Verifizierung von Konten und die Annahme von Einzahlungen nach dem 1. Juli ermöglichte, ihren Richtlinien entspreche und ob sie von anderen Börsen wisse, die auf die gleiche Weise operierten. Das Pressebüro der Regulierungsbehörde bestätigte den Eingang der Fragen und bat um mehr Zeit zur Beantwortung, während die FMA Österreichs sich weigerte, einen Kommentar abzugeben.

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