Fed beendet Aufsicht über United Texas Bank

Die Federal Reserve hat am 2. September die Durchsetzungsmaßnahmen gegen die United Texas Bank sowie die Quontic Bank Acquisition Corp. und die Quontic Bank Holdings Corp. beendet. In einer Pressemitteilung, die am 5. veröffentlicht wurde, gab die Fed bekannt, dass die am 29. August 2024 erlassene Einstellungsanordnung für die United Texas Bank sowie die am 5. Juli 2023 getroffene schriftliche Vereinbarung für die Quontic Bank Acquisition und die Quontic Bank Holdings beendet werden. Bei einer Prüfung am 22. Mai 2023 wurden bei der United Texas Bank Mängel in der Unternehmensführung und Aufsicht festgestellt, sowie erhebliche Mängel im Risikomanagement im Zusammenhang mit dem internationalen Devisenhandel und Krypto-Kunden. Die Bank muss innerhalb von 90 Tagen einen Plan zur Stärkung der Aufsicht des Vorstands vorlegen, und die Pläne zur Unternehmensführung sowie die BSA/AML-Compliance-Programme müssen jeweils innerhalb von 60 Tagen eingereicht werden. Es ist jedoch schwierig zu sagen, dass diese Beendigung das Ende aller regulatorischen Risiken bedeutet. Am 15. Mai erhielt die United Texas Bank eine Entscheidung über die Umwandlung in eine nationale Bank unter der Aufsicht des Office of the Comptroller of the Currency (OCC) von der Fed. Die Quontic Bank gab bekannt, dass das OCC die am 5. Oktober 2022 erlassene Zustimmungsanordnung zum 30. Juni beendet hat.