Американська асоціація блокчейну вимагає змін до правил KYC для емітентів стейблкоїнів

Основні моменти статті

• Вимога виключити чотири типи з визначення рахунку, включаючи одноразові викуплення
• Вимога узгодити терміни введення в дію з проектом правил AML

Заява щодо проекту правил KYC закону GENIUS

Американська асоціація блокчейну (Blockchain Association, BA) 21 числа подала заяву до п'яти американських органів, включаючи FinCEN (Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами), щодо проекту правил KYC (ідентифікація особи) для емітентів стейблкоїнів, що підлягають ліцензуванню відповідно до закону GENIUS (GENIUS Act).

Проект правил був опублікований 22 червня у федеральному реєстрі, його офіційна назва - "Проект правил програми підтвердження клієнтів (CIP)". Обов'язок ідентифікації особи обмежується первинним ринком, де PPSI (емітенти стейблкоїнів) безпосередньо взаємодіють з клієнтами, і BA підтримує цю конструкцію, в той час як вимагає уточнень з кількох питань, таких як визначення рахунку та методи збору інформації.

Підтримка політики, обмеженої первинним ринком

У заяві зазначається, що емітовані стейблкоїни не мають технічних засобів для ідентифікації учасників угод на вторинному ринку, де вони циркулюють між третими сторонами, і BA "рішуче підтримує" позицію органів, які виступають проти розширення зобов'язань на вторинний ринок.

Як підстава наводиться те, що закон GENIUS чітко обмежує коло осіб, що підлягають перевірці, "власниками рахунків у емітента" і стверджується, що немає правових підстав для покладення зобов'язань на учасників вторинного ринку.

Вимога уточнити визначення рахунку та терміни введення в дію

Щодо визначення "рахунку", BA вимагає виключити з обсягу чотири типи: одноразові викуплення, відносини з підрядниками, інші бізнеси, окрім стейблкоїнів, та викуплення через інші регульовані фінансові установи. Це обґрунтовується узгодженістю з існуючими правилами KYC для банків тощо.

Крім того, BA вимагає, щоб у випадку, якщо PPSI розумно покладається на процедури KYC інших установ, він не несе відповідальності за недоліки цих установ, а також вимагає уточнення механізму, який дозволяє отримувати інформацію про підтвердження особи електронним або непрямим шляхом.

Щодо термінів введення в дію, BA вимагає узгодити їх з термінами проекту правил програми боротьби з відмиванням грошей та дотримання санкцій, що розробляються фінансовою мережею та OFAC (Управління з контролю за іноземними активами).