Finanzaufsicht fördert die "Travel Rule" für virtuelle Vermögenswerte: Ab Oktober müssen Überweisungen über 30.000 NT$ Geburtsdatum und Adresse angeben

Um internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche zu erfüllen, hat die Finanzaufsicht (FSC) heute (4.) angekündigt, die "Travel Rule" für virtuelle Vermögenswerte schrittweise einzuführen. Zukünftig müssen natürliche Personen, die über inländische Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASP) Bitcoin und andere virtuelle Vermögenswerte überweisen, bei Beträgen über 30.000 NT$ ihr Geburtsdatum und ihre Adresse angeben. Auch der Empfänger muss die Daten überprüfen, um die Transparenz und Nachverfolgbarkeit der Transaktionen zu erhöhen.

Die FSC erklärte, dass die erste Phase ab Oktober 2026 für Überweisungen zwischen inländischen VASP gelten soll; die zweite Phase wird die grenzüberschreitenden Überweisungen zwischen inländischen und ausländischen VASP umfassen und voraussichtlich Ende 2027 in Kraft treten.

Anpassung an FATF-Vorgaben, Taiwan fördert offiziell die Travel Rule

Die FSC wies darauf hin, dass virtuelle Vermögenswerte anonym und grenzüberschreitend sind und ohne Informationsoffenlegung leicht als Mittel zur Geldwäsche oder zur Finanzierung von Terrorismus verwendet werden können. Daher hat die Financial Action Task Force (FATF) bereits gefordert, dass Länder ein Travel Rule-System einrichten, das von Anbietern virtueller Vermögenswerte verlangt, die Informationen beider Transaktionsparteien während der Überweisung zu übermitteln.

Obwohl Taiwan bereits 2021 in den "Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Terrorismusbekämpfung für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten" die Travel Rule aufgenommen hat, wurde sie aufgrund unterschiedlicher nationaler Vorschriften, inkonsistenter Informationsübertragungsstandards und Schwierigkeiten bei der grenzüberschreitenden Systemintegration bisher nicht offiziell umgesetzt.

Die FSC erklärte, dass sie seit der Veröffentlichung der Liste der VASP, die die Registrierung zur Bekämpfung von Geldwäsche abgeschlossen haben, weiterhin mit dem Verband der Anbieter virtueller Währungen der Republik China (Taiwan) an praktischen Maßnahmen arbeitet und nach mehreren Diskussionen beschlossen hat, die Regelung schrittweise einzuführen.

Über 30.000 NT$ erfordern Geburtsdatum und Adresse, Unternehmen haben zusätzliche Offenlegungspflichten

Um internationalen Standards zu entsprechen, hat die FSC die überarbeitete Empfehlung Nr. 16 der FATF und deren Anmerkungen als Referenz genommen, um eine Gesetzesänderung zu entwerfen, die in Kürze angekündigt wird. Die Hauptpunkte sind:

Die größte Änderung dieser Gesetzesänderung besteht darin, dass ein "verstärktes Obergrenzen-System" zur Informationssammlung eingeführt wird. Geplant ist, dass VASP unabhängig von der Höhe des Überweisungsbetrags die Travel Rule umsetzen und die grundlegenden Identitätsdaten beider Transaktionsparteien sammeln und übermitteln müssen.

Wenn der Betrag einer einzelnen Überweisung 30.000 NT$ übersteigt, müssen zusätzliche Informationen eingeholt werden:

• Natürliche Personen: Geburtsdatum und Adresse.
• Unternehmen: Offizielle Identifikationsnummer und Adresse der Gründung.

Die FSC erklärte, dass diese Maßnahmen dazu beitragen, die Nachverfolgbarkeit von Transaktionen zu erhöhen und den internationalen Anforderungen an die Geldwäschebekämpfung zu entsprechen.

Empfangsplattformen haben ebenfalls Verantwortung, müssen Kundenidentität überprüfen

Neben den Informationen, die der Absender bereitstellen muss, wird auch eine Überprüfungspflicht für die Empfangsplattformen eingeführt. Zukünftig müssen VASP, die als Empfänger von virtuellen Vermögenswerten fungieren und deren Transaktionsbetrag 30.000 NT$ übersteigt, die vom Absender bereitgestellten Informationen über den Empfänger mit den bestehenden Kundendaten der Plattform abgleichen, um die Richtigkeit der Informationen und das Risikomanagement zu verbessern.

Zwei Phasen der Umsetzung, grenzüberschreitende Überweisungen frühestens Ende 2027

Angesichts der erforderlichen Zeit für die Systemintegration und praktischen Anpassungen der inländischen und ausländischen VASP hat die FSC beschlossen, die Regelung schrittweise einzuführen.

Die erste Phase wird im Oktober 2026 in Kraft treten und für Überweisungen zwischen inländischen VASP gelten; die zweite Phase wird voraussichtlich Ende 2027 in Kraft treten und für grenzüberschreitende Überweisungen zwischen inländischen und ausländischen VASP gelten.

Die FSC erklärte, dass der Entwurf der Gesetzesänderung in Kürze im Amtsblatt der Exekutive und auf der Website der FSC veröffentlicht wird, um der Öffentlichkeit die Möglichkeit zu geben, innerhalb von 30 Tagen nach der Bekanntgabe Kommentare abzugeben, die als Referenz für die offizielle Gesetzesänderung dienen.

In diesem Zusammenhang erklärte der Verband der Anbieter virtueller Währungen der Republik China (VASP-Verband), dass er weiterhin als Kommunikationsbrücke zwischen den Aufsichtsbehörden und der Branche fungieren wird und die schrittweise Umsetzung der Travel Rule durch die Aufsichtsbehörden sehr begrüßt.

Der VASP-Verband hat bereits aktiv seinen Mitgliedern bei der technischen Anbindung und Prozessoptimierung für die erste Phase der "Inlandsüberweisungen zwischen VASP" der Travel Rule geholfen, um sicherzustellen, dass alle Plattformen rechtzeitig online gehen können, während sie sich gleichzeitig auf die zweite Phase der "Inlands- und Auslandsüberweisungen zwischen VASP" vorbereiten.

Der VASP-Verband betonte, dass mit der schrittweisen Einführung dieser Regelung in Taiwan, während Singapur, Japan und die EU die Travel Rule umsetzen, nicht nur eine reibungslose Integration in das globale Compliance-Ökosystem ermöglicht wird, sondern auch die internationale Reputation und Wettbewerbsfähigkeit der inländischen VASP-Anbieter erheblich gesteigert werden kann.

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